前言：由于去年疫情影响，全球央行进行了大规模的经济刺激计划，向金融市场注入大量的流动性资金，并将基准利率降至创纪录的低位，而比特币的价格也跟随全球金融资产的大反弹而走高。

自2021年1月以来，比特币的价格又迎来一轮令人瞠目结舌的上涨，比特币的价格先后站上了34000美元和40000美元的高点，推动加密货币市场的总市值突破1万亿美元。

随着比特币大盘的延续涨势，不少知名企业也纷纷购入了比特币，比如：特斯拉也宣布将投资15亿美元比特币。美图公司3月7日的公告称，于3月5日斥资4000万美元购买了15000单位的以太币和379.1214267单位的比特币。

正是因为比特币受到了不少机构投资者、著名投资人和企业的追捧，也成为了比特币反弹的重要推动因素之一，在因此达到了新一轮的历史高位！

虽然比特币受到了投资者的追捧，然而因比特币的天然“匿名性”以及不透明的监管政策，也成为了许多非法活动资金的来源渠道，因此也被多国政府视为国家资金安全的“眼中钉”。

新闻摘要：美国重拳打击比特币

在特朗普任职期间，特朗普提出了一套新的加密行业监管规则，要求金融服务公司记录并上交部分加密货币持有人的身份及交易信息，以遏制加密货币的洗钱或其他非法活动。

在特朗普输掉选举之后，美国财政部旗下金融犯罪执法网络（Fin CEN）仍在推进该套规则。甚至，Fin CEN一度想要将通常长达数个月的意见咨询期压缩到15天。

同时在Fin CEN的加密监管政策推出后，也引来了金融加密货币行业的众多争议。比如：

• 要求银行和加密货币服务公司（包括加密货币交易所）在客户将价值超过1万美元的加密货币转入非托管钱包时，向美国财政部提交报告。简单点理解，当客户要提取1万美元现金时，平台将要先发送报告。此举的技术难点是，非托管钱包大多处于离线状态，因此很难追踪。
  

• 要求银行和加密货币服务公司在客户向他人非托管钱包发送价值3000美元以上的加密货币时，保持记录，其中需要包含交易对手的身份信息。
  

但对于加密货币交易所来说，该举措会导致业务成本大幅提高，而且有时根本无法验证交易对手的身份信息。

同时该举措一出，业内有不少专家认为：该套政策将威胁到加密货币核心的“去中心化”功能。如果这套监管规则正式实施，很可能会导致加密货币价格暴跌。

那么在美国重拳的比特币政策打压之下其背后有哪些风险和泡沫值得警惕？

一、监管风险

由于虚拟货币存在去中心化的功能，可以让交易双方绕过监管机构的监管，也是滋生洗黑钱、非法融资等金融犯罪活动之地。

所以，在虚拟货币很难被监管的情况之下，美国政府对比特币监管提出了新的政策，来防范这些非法资金活动。

在花旗此前发布了一份长达100多页的报告称，随着特斯拉和PayPal等公司对比特币热情的高涨，以及各国央行也在探索发行自己的数字货币，比特币目前正处于“临界点”，有朝一日可能成为国际贸易的首选货币。

但报告同时认为，对于交易市场容量较小的比特币来说，监管政策的改变是最大的风险，如果监管收紧，部分投机性的资金将回到黄金市场。

第二、比特币的合法问题

虽然比特币被称为“货币”，但由于其不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。

如果国家政府认可虚拟货币能作为流通货币，那么在打击金融犯罪上将要难得多，这不是给自己找麻烦吗？

截至2019年3月，至少有9个国家决定了禁止比特币，比如：阿富汗、巴基斯坦、阿尔及利亚、玻利维亚、孟加拉国、马其顿共和国、沙特阿拉伯、卡塔尔、瓦努阿图、越南。

除了以上禁止使用BTC的国家以外，还有一些比特币受到某些限制且无法交易或用于支付的国家。在这样国家，禁止银行和其他金融服务商与加密货币交易所打交道，或禁止了加密货币交易所。

比如：中国、印度、厄瓜多尔、印度尼西亚、摩洛哥、赞比亚、尼泊尔、埃及。

所以，无论如何，比特币在没有被国家认定为广泛流通的货币时，比特币只是一种投资产品。一旦各国官方全力打压，这些虚拟货币可能就会大跌，甚至变得一文不值了。这也是这些虚拟货币的一大硬伤。

随着当今各国5G和AI的广泛发展应用之下，高效快捷的数字货币决定了它未来的普及率。

虽然加密货币成为了当下时代变革的“催化剂”，但是由于大部分的货币投资者目前仍然没有受到正规的监管政策保护，建议在目前比特币新政策的未实施之下，普通投资者们切勿盲目跟风投资从而导致资金的损失！

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