反洗钱当局加强调查大宗现金和可疑交易

               


今年上半年柬埔寨当局调查现金交易报告案件同比上升了逾一成，而调查报告实体可疑交易案件则同比上升了逾两成。


根据柬埔寨国家银行发布的报告，柬埔寨金融情报中心（CAFIU）于今年上半年加强执法行动，以确保所有相关方履行反洗钱和恐怖主义融资义务。


它指出，今年上半年大宗现金交易而未依法申报被调查案件数量，与去年同期相比上升了13.1%；而报告实体未呈交可疑交易报告调查案件数量则上升了21.8%。


它称，在完成调查工作后，CAFIU已将调查报告呈交有关当局，包括国家警察总署、海关总署和外国反洗钱当局。


CAFIU对24个报告实体进行实地检查，发现存在纰漏和不足之处，并要求采取纠正措施。


报告指出，CAFIU也举办资格鉴定考试，共有77个报告实体通过考核。


柬埔寨是于2020年通过新的《反洗钱和反恐怖主义融资法》，规定报告实体（Reporting Entity）有义务进行客户尽职调查（CDD），识别并核实客户和受益所有人的身份。


报告实体包括银行、金融机构、保险公司、房地产中介和赌场。


法律规定，当报告实体有合理理由怀疑某笔交易与洗钱或恐怖主义融资有关时，需提交可疑交易报告。


若现金交易超过4000万柬币（1万美元），报告实体也需提交现金交易报告。


法律也禁止报告实体开设或维护匿名账户，或可能被用于非法活动的类似产品；报告实体在账户关闭或业务关系结束后，至少保存客户身份和交易记录五年。


美国制裁柬银行和赌场



美国财政部于9月8日宣布对10个柬埔寨实体进行制裁，指责他们与由中国犯罪集团在西哈努克市（西港）经营的合法赌场有关连，这些赌场被利用作为专门针对美国和中国公民的虚拟货币诈骗中心。


被制裁实体包括已入籍柬埔寨的中国商人、银行和赌场等。


美财政部称，“赌场适合作为网络诈骗工具，因为它允许操纵人迅速漂白不义之财，也可以为不法活动提供隐蔽地点。”


值得一提的是，经过多年努力和在反洗钱工作上取得显著进展，柬埔寨成功于2023年脱离金融行动特别工作组（FATF）洗钱“灰名单”。


这意味着柬埔寨已不再受到FATF的加强监督，惟仍需持续与亚太反洗钱组织（APG）合作，以确保其改进措施得以维持。


FATF对柬埔寨进行最近一次相互评估是于2017年，由于其反洗钱和反恐怖主义融资制度存在战略性缺陷，柬埔寨于2019年2月被列入FATF的“灰名单”。


目前，FATF尚未确定对柬埔寨进行新一轮相互评估的具体日期。相互评估过程通常需要长达18个月。

反洗钱当局加强调查大宗现金和可疑交易

               


今年上半年柬埔寨当局调查现金交易报告案件同比上升了逾一成，而调查报告实体可疑交易案件则同比上升了逾两成。


根据柬埔寨国家银行发布的报告，柬埔寨金融情报中心（CAFIU）于今年上半年加强执法行动，以确保所有相关方履行反洗钱和恐怖主义融资义务。


它指出，今年上半年大宗现金交易而未依法申报被调查案件数量，与去年同期相比上升了13.1%；而报告实体未呈交可疑交易报告调查案件数量则上升了21.8%。


它称，在完成调查工作后，CAFIU已将调查报告呈交有关当局，包括国家警察总署、海关总署和外国反洗钱当局。


CAFIU对24个报告实体进行实地检查，发现存在纰漏和不足之处，并要求采取纠正措施。


报告指出，CAFIU也举办资格鉴定考试，共有77个报告实体通过考核。


柬埔寨是于2020年通过新的《反洗钱和反恐怖主义融资法》，规定报告实体（Reporting Entity）有义务进行客户尽职调查（CDD），识别并核实客户和受益所有人的身份。


报告实体包括银行、金融机构、保险公司、房地产中介和赌场。


法律规定，当报告实体有合理理由怀疑某笔交易与洗钱或恐怖主义融资有关时，需提交可疑交易报告。


若现金交易超过4000万柬币（1万美元），报告实体也需提交现金交易报告。


法律也禁止报告实体开设或维护匿名账户，或可能被用于非法活动的类似产品；报告实体在账户关闭或业务关系结束后，至少保存客户身份和交易记录五年。


美国制裁柬银行和赌场



美国财政部于9月8日宣布对10个柬埔寨实体进行制裁，指责他们与由中国犯罪集团在西哈努克市（西港）经营的合法赌场有关连，这些赌场被利用作为专门针对美国和中国公民的虚拟货币诈骗中心。


被制裁实体包括已入籍柬埔寨的中国商人、银行和赌场等。


美财政部称，“赌场适合作为网络诈骗工具，因为它允许操纵人迅速漂白不义之财，也可以为不法活动提供隐蔽地点。”


值得一提的是，经过多年努力和在反洗钱工作上取得显著进展，柬埔寨成功于2023年脱离金融行动特别工作组（FATF）洗钱“灰名单”。


这意味着柬埔寨已不再受到FATF的加强监督，惟仍需持续与亚太反洗钱组织（APG）合作，以确保其改进措施得以维持。


FATF对柬埔寨进行最近一次相互评估是于2017年，由于其反洗钱和反恐怖主义融资制度存在战略性缺陷，柬埔寨于2019年2月被列入FATF的“灰名单”。


目前，FATF尚未确定对柬埔寨进行新一轮相互评估的具体日期。相互评估过程通常需要长达18个月。