菲律宾中央银行（BSP）正在通过实施更严格的受益所有权（BO）尽职调查准则，对金融犯罪采取更强硬的态度。


此举旨在加强菲律宾打击洗钱、恐怖主义融资和核扩散融资的力度。


BSP的新规定与反洗钱委员会(AMLC) 的定义一致，将受益所有人定义为最终控制客户或法人的任何个人。


虽然像公司这样的“法人”可以成为经济增长的驱动力，但菲律宾央行副行长Chuchi G. Fonacier 警告称，这些实体可能会对经济增长产生负面影响，它们的法律结构可能会被滥用来掩盖所有权和非法活动。


BSP要求银行和其他金融机构对受益所有权进行彻底的尽职调查。这包括了解客户的业务性质和所有权结构，以防止将法人实体滥用于非法目的。


Fonacier 表示，这些准则不仅仅是为了合规。它们为金融机构根据其特定风险状况改进内部政策、系统和控制提供了基准。


关注受益所有权对于降低风险和防止滥用公司结构进行金融犯罪至关重要。尽管菲律宾在反洗钱工作方面取得了进展，但截至2024 年 2 月，它仍在金融行动特别工作组(FATF) 灰名单上。


FATF 强调需要采取有力措施防止滥用法人实体。敦促各国确保准确及时地收集受益所有权信息。

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