海外华人微信、支付宝转账超3000或被“刑事抽查”？



近日，一些自媒体号纷纷发布消息称“微信、支付宝单笔转账额度超3000或将面临刑事抽查，金额越高被抽查几率就越大及相关等级细则”，有些海外自媒体也传出微信支付宝跨境转账超过三千或面临抽查。



5月20日，小编拨打腾讯客服人工号码咨询，工作人员表示，目前尚未接到相关通知，并指出微信个人一天最多可转账100次，单日单笔最高20万元。她提醒在操作过程中注意保护个人账号隐私。

此外，据小编查询，从2024年初截至5月20日，财付通微信公众号、支付宝官方微博上未发布关于单笔转账交易超3000元可能面临刑事抽查的相关通知。

中国政府于4月29日发布的新规中，虽然是进一步规范非银行机构的管理条例，但也并没有明确说要对微信、支付宝超过3000元的交易进行抽查，所以在柬华人通报不必过度恐慌，但日常交易时也要切记合法合规。

网传消息的具体文件规定尚未看到，暂且先不辨网传消息真伪。但值得注意的是，钱并非小事，随着国家打击金融洗钱、电信诈骗等力度不断加强，微信和支付宝等非银行支付机构管理越来越规范化，在柬华人在平时的换汇、转账中也要注意，避免出现资金冻结、账户限制等情况。

5月新规与非银行支付机构相关

中国政府规定，2024年5月1日起《非银行支付机构监督管理条例》即将施行。

《条例》内容共6章、60条，明确了支付机构的定义和设立许可，完善支付业务规则，将非银行支付行业的全链条全周期监管纳入法治化、规范化轨道，防范支付风险。其中，第五条指出，非银行支付机构应当遵守反洗钱和反恐怖主义融资、反电信网络诈骗、防范和处置非法集资、打击赌博等规定，采取必要措施防范违法犯罪活动。



该《条例》具有众多好处，包括保护用户合法权益。其中，规定非银行支付机构与用户签订支付服务协议，其条款应当按照公平原则拟定。非银行支付机构应当保障用户资金安全和信息安全，不得将相关核心业务和技术服务委托第三方处理；妥善保存用户资料和交易记录，建立有效的尽职调查制度，加强风险管理；采取有效措施保障支付账户安全，防范支付账户被用于非法集资、电信网络诈骗、洗钱、赌博等违法犯罪活动。

相关人士解释，非银行支付，就是指不通过银行，而是通过其他机构提供的支付服务。比如，现在大家使用的微信支付、支付宝等就属于《条例》第二条规定的非银行支付机构。

随着监管技术手段不断升级，大数据可以把一个人所有关联账户的资金往里都收集到一起，千万不要以为看起来不相关的交易就不会触犯法律。



众所周知，在柬埔寨换钱、在中餐厅、中国超市等消费直接使用支付宝或微信支付交易常见。然而东南亚属于敏感地带，在非银行支付风控不断加强的情况下，如果遇到资金来路不明的资金，或有异常的账户，进行交易将很容易触发风控，导致嘤航卡被冻结。

因此，无论网传的消息是否为真，在柬同胞平时转账都应该加强注意，将风险和损失降至最低。

在柬华人如何避免换汇、转账触发风险？

1、在柬埔寨，与国人交易尽量使用美元或瑞尔，尽量避免使用微信和支付宝收付款。

2、换汇走正规的银行渠道，资金安全第一。尽量别贪图方便、汇率高，避免收到来源不明的钱！

3、给国内家人汇款，尽量走银行；如果使用微信、支付转账，大额的建议分散交易金额，将金额分散成多笔较小金额的交易，避免触发风险。

4、合理规划交易时间，尽量避开高峰期进行大额交易。

5、无论是通过银行交易还是非银行交易，都要提前备好相关证明材料，尤其是一些特殊大额交易，以便在需要时出示提供，减少麻烦和降低经济损失。

啊这。。。

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我要做个渣男 发表于 2024-5-21 14:40
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三千都抽查了