该运营商因反洗钱失败而面临三项命令和两项谴责。
丹麦菠菜管理局已向 SkillOnNet 发出三项违反反洗钱 (AML) 的命令,以及两项违反有关举报和业务程序的 AML 相关规则的谴责令。
丹麦菠菜管理局检查了 SkillOnNet 的反洗钱法合规材料后,该公司总共发生了五起违规行为。根据命令,SkillOnNet 有义务在两个月内提交修订后的风险评估以及其他所需材料,并在六个月内以文件形式发送内部实施证明。
第一份订单认为风险评估效率低下,其中指出“尚未对与 SkillOnNet 业务模式(包括产品和支付解决方案)相关的个人已识别风险进行单独的风险评估。”违反《反洗钱法》第 7(1) 条意味着 SkillOnNet 由于未对个别产品和解决方案进行风险评估,因此无法充分识别反洗钱风险。
第二个命令涉及不完善的业务流程,因为 SkillOnNet 没有保留确保内部控制得到实施的详细信息的书面记录。这被视为违反了《反洗钱法》第 8(1) 条。
最终命令是由于缺乏有关 SkillOnNet 实施的内部控制的文档。这也被视为违反《反洗钱法》第 8(1) 条。
在针对该公司的谴责方面,第一个被列为因商业行为不当而受到的谴责。丹麦菠菜管理局表示,在 2023 年 10 月 16 日之前,Skill on Net 与客户建立关系的业务程序效率低下,因为“业务程序与实践之间存在差异”。这些低效行为被认为违反了该法案的多个条款,包括第 8(1) 条和第 18(1) 条。
第二次也是最后一次谴责是由于 SkillOnNet 的举报计划不完善,截至 2023 年 6 月只能通过电子邮件访问该计划,从而消除了很大程度的匿名性。这被认为违反了《反洗钱法》第 35(1) 条,该条规定涉及保护举报人所需的必要匿名程度。
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