丹麦菠菜管理局向 SkillOnNet 发出五项违反反洗钱法的处罚

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发表于 2024-4-9 12:22:26 6018 2 | 显示全部楼层 |正序浏览

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该运营商因反洗钱失败而面临三项命令和两项谴责。

丹麦菠菜管理局已向 SkillOnNet 发出三项违反反洗钱 (AML) 的命令，以及两项违反有关举报和业务程序的 AML 相关规则的谴责令。

丹麦菠菜管理局检查了 SkillOnNet 的反洗钱法合规材料后，该公司总共发生了五起违规行为。根据命令，SkillOnNet 有义务在两个月内提交修订后的风险评估以及其他所需材料，并在六个月内以文件形式发送内部实施证明。

第一份订单认为风险评估效率低下，其中指出“尚未对与 SkillOnNet 业务模式（包括产品和支付解决方案）相关的个人已识别风险进行单独的风险评估。”违反《反洗钱法》第 7(1) 条意味着 SkillOnNet 由于未对个别产品和解决方案进行风险评估，因此无法充分识别反洗钱风险。

第二个命令涉及不完善的业务流程，因为 SkillOnNet 没有保留确保内部控制得到实施的详细信息的书面记录。这被视为违反了《反洗钱法》第 8(1) 条。

最终命令是由于缺乏有关 SkillOnNet 实施的内部控制的文档。这也被视为违反《反洗钱法》第 8(1) 条。

在针对该公司的谴责方面，第一个被列为因商业行为不当而受到的谴责。丹麦菠菜管理局表示，在 2023 年 10 月 16 日之前，Skill on Net 与客户建立关系的业务程序效率低下，因为“业务程序与实践之间存在差异”。这些低效行为被认为违反了该法案的多个条款，包括第 8(1) 条和第 18(1) 条。

第二次也是最后一次谴责是由于 SkillOnNet 的举报计划不完善，截至 2023 年 6 月只能通过电子邮件访问该计划，从而消除了很大程度的匿名性。这被认为违反了《反洗钱法》第 35(1) 条，该条规定涉及保护举报人所需的必要匿名程度。