不知道你们有没有被诈骗的经历转给骗子的钱一秒钟就会被转移
等你反应过来被骗再去警局报案通知银行冻结账户早就来不及了
最近热播的电影《孤注一掷》中也有类似洗钱的片段仅仅10分钟之内800万就从受害者的银行账户余额变成现金进入了骗子的口袋

很多网友都很好奇这究竟是如何做到的呢？
今天我们就来为大家揭开谜底好好讲清楚：洗钱究竟是怎么洗的？
步骤一购买大量身份证、嘤航卡
线上交易的洗钱一定绕不开网银账户所以犯罪分子会先收集大量嘤航卡来搭建账户通路
虽然大家对于自己嘤航卡、身份证等已经有了警惕心理不会外借或外泄
但仍然有大量的人为了赚几百块钱将自己的身份证和嘤航卡卖给骗子

[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]

其中最受骗子欢迎的就是大学生群体的身份证初入社会的大学生不懂人心险恶也没有收入来源
为了赚钱，很容易轻信别人上当受骗

[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]

大学生的银行账户都是新开的账户干净、没有案底方便逃脱银行和警方的监管
并且大学生账户上出现一些流水也很正常可能是家里给打的生活费从几千到几万都不容易引起怀疑
但在此提醒大学生们不要将个人信息卖给骗子否则可能涉及信息买卖罪和帮信罪是要坐牢的

[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]

步骤二开网银分组转账
为了防止骗到手的钱被银行冻结赃钱得立马在到手后瞬间转移如果做到呢？
首先就是给之前买的嘤航卡都开好网银网银：网上银行随着网络技术的发展大家在日常转账时都体验过“秒到账”的便捷
‍
这不仅方便了普通人的日常转账汇款也同样方便了诈骗团伙快速洗钱为瞬间资产转移的实现提供了技术支持
此时，诈骗团伙只需要选择一个信用良好的优质账户作为一级账户接收诈骗到的资金

只要资金一入帐立刻分散到二级账户再由二级账户打散后分发给下层的小账户

[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]

最终一笔大额的入账会被分散到几十上百个账户中每个账户上只有一两万的小额存款
这样一来，金额打散一时半会儿很难找到源头
再加上有网银的批量转账功能加持这一过程耗时非常短

[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]

步骤三分点取钱
由于ATM机每日有取现的上限银行每家网点的单日现金数量也有限所以就需要分点取款
狡猾的犯罪团伙会将爪牙分布在全国各地

特别是一些乡下、村镇等缺乏监管的偏远地区就成了重灾区
并且在这一环节中他们还会刻意避开ATM的监控直接诱骗路人当出头鸟
比如谎称自己的公司有笔钱需要急转自己有别的事情要做麻烦你帮忙去跑腿取个钱并给你几百块钱的跑腿费
你可能出于热心或贪财就帮他去取款了孰不知，自己取的其实是赃款
电影《孤注一掷》中也有相关的镜头诈骗头子陆总一句“开水房”

[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]

顿时就有几十个小弟
骑着摩托车背着背包冲了出去

[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]

等他们再回来的时候背包里都是满满当当的现金

[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]

步骤四将黑钱洗白
钱搞到手了但怎么花出去呢？
如果直接将巨款打入自己的账户无疑等于自投罗网一大笔不明款项突然入账很容易引起银行和警方的注意
所以得给这些钱找个合法的来源这就是将钱洗白的过程
最常见的就是开个店或者摆个摊假装自己生意很好赚了一大笔钱

[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]

稍微高级点的就是利用网络游戏买卖游戏中的装备洗钱将不值钱的游戏装备卖出高价这钱不就自动转为合法收入了嘛

[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]

并且这个买卖过程直接雇人来完成都不需要诈骗团伙自己露面就能轻松搞定
所以如果大家在网上看见什么兼职工作日入上千元的
千万不要相信否则真帮别人洗钱了会构成“帮信罪”
不管你知不知情都会被判处三年以下有期徒刑

[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]

这种洗钱的方式还同样存在于奢侈品、艺术品的拍卖左手倒右手
直播打赏洗钱我给你刷的钱你再私下退还给我
以及电影的投资拍摄出钱让一些死忠粉去买票观看一个人买上几十份、上百份的电影票这钱就又回来了

[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]

当然最黑的还要数赌博因为赌场的特殊性让洗钱变得异常容易
两边同时下注让黑钱变成你赌赢的筹码
这招怎么判、怎么抓？直接看号称澳门小赌王被判18年的洗米华的案例就知道了

[color=rgba(0, 0, 0, 0.9)]

最后，再来说一个大家更容易接触到的——充话费
比如一些小程序可以帮你优惠充话费你付80元，到账100元但却会跟你说这是慢充
有多慢呢？不确定为什么呢？
这是因为给你充话费的100元其实不是你的钱而是别人在赌桌上赌的钱

赌桌上的操作速度就是你钱到账的速度这当然充满着不确定性
你帮别人洗了钱
还乐呵呵的以为自己讨到了便宜殊不知躲在暗处的人畜生笑得多开心

为了避免自己成为诈骗团伙洗钱的帮手
请大家务必擦亮眼睛不要贪图小利

这么多洗白的手段，学会了么