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不列颠哥伦比亚省负责监管抵押贷款经纪人的机构表示，对于近二十几名为未注册的抵押贷款经纪人杰伊·坎特·乔杜里（Jay Kanth Chaudhary）提供过服务的人，纪律处分程序已经完成或正在进行中。 不列颠哥伦比亚省金融服务管理局多年来一直在追查与乔杜里合作的房地产经纪人和抵押贷款经纪人的相关案件。 本周，该管理局公布了与此次调查有关的针对四名持有房地产从业执照者和一名抵押贷款经纪人的同意令。 该机构称，它已经对“超过25名” “涉嫌参与、从乔杜里的活动中获利，并协助促成乔杜里活动”的人展开了调查。
Jay Kanth Chaudhary，图源：CTV 不列颠哥伦比亚省金融服务管理局在周四发布的关于此案的“情况说明书”中表示：“涉嫌与乔杜里有牵连的持有房地产从业执照者，被指将自己的客户介绍给乔杜里，让其提供不合规的服务，并且（或者）在他们自己的抵押贷款申请中使用了乔杜里的服务，还虚报了自己的收入和存款信息。” “被指控的持牌抵押贷款经纪人在乔杜里未注册成为抵押贷款经纪人的情况下，按照乔杜里的指示，代表他向贷款机构提交了申请。” 据不列颠哥伦比亚省金融服务管理局称，总共有23人因这项调查被“指控”。其中15起案件已经结案，大部分是通过同意令解决的。该机构表示，目前有八名持有房地产从业执照者和一名抵押贷款经纪人正在等待听证会。 超过5亿加元的抵押贷款2019年，当时的不列颠哥伦比亚省抵押贷款经纪人注册管理机构（该机构后来并入了不列颠哥伦比亚省金融服务管理局）对乔杜里发布了紧急停止令。 这份仍可在网上查阅的文件显示，在2009年至2018年年中期间，乔杜里一共经手了875个文件，安排了超过5亿加元的抵押贷款，在此过程中，他为自己赚取了近600万加元的客户费用和推荐费。 根据情况说明书，乔杜里在2007年4月25日至2007年12月21日期间是一名注册抵押贷款经纪人，之后在2008年1月4日至2008年10月20日期间再次注册为经纪人。但从2008年末开始，他的注册资格被暂停了120天，原因是 “其开展业务的方式损害了公众利益”。 不列颠哥伦比亚省金融服务管理局（BCFSA）表示：“乔杜里在其注册资格暂停期满后并未进行续期。” 该管理局还补充称，乔杜里利用一种“复杂的手段”继续开展业务近十年时间。 在2019年发布了停止令之后，该机构将调查重点转向了揭开乔杜里所谓“广泛的未注册抵押贷款经纪人活动网络”的真相。 处罚与执照吊销不列颠哥伦比亚省金融服务管理局本周在其网站上公布了与乔杜里调查有关的五项同意令，涉及的人员分别是阿夫萨内·扎尔谢纳斯（Afsaneh Zarshenas）、莫莱尼亚·戈尔沙尼（Molenia Golshani）、霍马扬（山姆）·哈尔吉·卡里姆卢（Homayoun (Sam) Harji Karimloo）、赛娜·萨达特·米尔扎德（Sayna Sadat Mirzadeh）和谢恩·巴拉德（Shane Ballard）。 扎尔谢纳斯是一名房地产交易服务代表，她同意支付5万加元的纪律处罚金，另外还需支付执法费用。她必须完成一门补救教育课程，才能够重新获得从业执照。 戈尔沙尼同样是一名交易服务代表，她同意吊销自己的执照，并支付7.5万加元的纪律处罚金，外加执法费用。 卡里姆卢也曾是一名交易服务代表，他在同意令中同意的处罚与戈尔沙尼相同，即支付相同数额的罚金和执法费用，且执照被吊销。 米尔扎德同意吊销她从事房地产交易服务的执照，但在她的同意令中不包含任何纪律处罚金，仅需支付执法费用。 根据巴拉德的同意令，他曾注册为二级抵押贷款经纪人，但目前已未注册。他同意支付5万加元的纪律处罚金，外加执法费用。巴拉德还同意，他没有资格重新申请注册成为抵押贷款经纪人或二级抵押贷款经纪人，并且永远不会这么做。 不列颠哥伦比亚省金融服务管理局关于乔杜里调查的情况说明书和新闻稿中，还列出了其他几起与此案相关的纪律处分档案。 在之前的报道中，相关文件在发布前都经过了编辑处理，隐去了乔杜里的名字。 前房地产经纪人拉欣·罗哈尼（Rashin Rohani）在2023年12月放弃了自己的执照，但不列颠哥伦比亚省金融服务管理局的首席听证官安德鲁·彭德里（Andrew Pendray）在去年6月公布的一项制裁决定中，仍然下令吊销了她的执照。彭德里还命令她支付总计13万加元的纪律处罚金以及与其不当行为相关的执法费用。 罗哈尼已就该决定向不列颠哥伦比亚省金融服务法庭提出了上诉。 CTV此前还报道过房地产经纪人罗晋（Jin Luo，音译）及其个人房地产公司的案件，以及未注册的抵押贷款经纪人萨尔吉特·贝恩斯（Sarbjit Bains）的案件。 2024年10月，罗晋及其公司在一份同意令中同意吊销他们的执照，并支付5000加元的执法费用。 与此同时，贝恩斯在2024年11月签署了一份同意令。在这份同意令中，她同意支付3.5万加元的行政处罚金，并“立即停止”以抵押贷款经纪人或二级抵押贷款经纪人的身份开展业务，除非她完成注册获得从业资格。
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