bg3.pnghttps://pic1.zhimg.com/50/867b89a6a2567d2247120d6a0ee19d70_b.jpg 经常有人会问我，你那里有可靠的四件套吗？什么是四件套，官方解释是床单、被套、枕套、床裙，这个淘宝有卖的。地下产业链里面也有个四件套，是和银行卡有关的。买床上四件套的请去淘宝，我不应承这事儿。 1069284 四大件，就是身份证，卡号，密码，手机号，能出四大件的方法基本都是冲话费，或是用一些支付工具绑定，能绑定的话，出的方法就有很多了，反正就是快捷支付，毫无疑问的，冲话费的方法就是打10086，然后选择银行卡充值，但有限制，比如说你用什么地区的料就得用什么地区的号码拨打才行，这就是为什么料限地区，而且只能刷300，别问为什么，这就是移动的规定，不然就会提示超时之类的，还有其他的通道，社保基金热线之类高级的，就不谈了，因为没什么人懂。 CVV：也就是信用卡支付，出料的人基本都是用来刷货，刷奢侈品，数码产品，机票，门票，等等，都是通过一些快捷支付公司完成的操作，比如快钱支付，无卡支付之类的，电话语音支付，在电话里输入卡号，身份证，有效期，后三位，就能成交，在这里提供几个站给你们刷，快乐购，魅力惠，优众网，好享购物，记不了多少，就那些，他们都有个共同点，都能够在客服热线里输入CVV信息完成支付，或是有无卡支付，凡是有以上两点，都可以刷货了，所以网站比较多。 所有通道都会有限额，而且一两个小时是不可能回得了款的，想想刷数码产品，要发快递，接快递，销赃这流程就知道有多久了，而且在快递过程还有可会被取消，冲话费呢，要找人收购，还要慢慢操作，在电话里一遍一遍输入卡号码，密码，身份证，电话号码，这过程够久了吧。自己想像，在这行业里，98%的出料人会黑料，所以你们不用奇怪每天有那么多人被刷骗子，55回款？想想就得了，想想刷出来的货会被打多少折，想想话费会被打多少折，给50%的钱你，谁会傻到这样干，当然也有一些回款的，那是因为他心情好，给你点小钱让你爽一下，但这2%的人有多少几率碰到？这行里，不管是料主，还是出料人，基本都是穷鬼，做完一条料，没什么钱赚，一下子又花没了，只能苦B的继续发广告收料，料主呢，人家都不给他回款，哪来的钱呢? 1069286我只是告诉你们一下这行业不可告人的秘密，相信我，出去外面随便坐份工作，都比你在这赚得多，2个月时间，外面都能赚最少3000块钱，在这里，你毛都别没，说到这里可能就会有人反对了，说他自己一个月搞个几万不是问题，他说的没错，也许他曾经有过一个月赚几万，但他一年可能就这一单，1年拉平下来还不如去工作，他忘了自己是做黑产行业的人，冒多大风险赚这点钱，告诉你们这些我基本就没饭吃了，但是有些人逼我的，我就是要让别人明白，没有人会给你回款，而且每什么人能出料，也没什么真正的料住，都是中介，99%都是中介，都是他们在装B，什么一手，都是假的，什么出全额，那是神，神就是忽悠世人的，短信拦截，电话偷听什么的，更是假，我发了这些话肯定就有料主想让我帮出，我在这里告诉你们，别傻了，我肯定就是直接黑你的料，然后随便给你看几张截图就告诉你做不了，我也是黑料，而且我也是中介，我自己能做料，我也会给料别人做，很多人都这么做，自己出不了就丢给别人。说到这里可能就有人有疑问了，那么那些料是怎么来的呢？钓鱼呗，做网站钓鱼，等SB过来，不然你以为怎么来的，黑客？破解？，想都别想了，四大件，就是身份证，卡号，密码，手机号，能出四大件的方法基本都是冲话费，或是用一些支付工具绑定，能绑定的话，出的方法就有很多了，反正就是快捷支付，毫无疑问的，冲话费的方法就是打10086，然后选择银行卡充值，但有限制，比如说你用什么地区的料就得用什么地区的号码拨打才行，这就是为什么料限地区，而且只能刷300，别问为什么，这就是移动的规定，不然就会提示超时之类的，还有其他的通道，社保基金热线之类高级的，就不谈了，因为没什么人懂。CVV：也就是信用卡支付，出料的人基本都是用来刷货，刷奢侈品，数码产品，机票，门票，等等，都是通过一些快捷支付公司完成的操作，比如快钱支付，无卡支付之类的，电话语音支付，在电话里输入卡号，身份证，有效期，后三位，就能成交，在这里提供几个站给你们刷，快乐购，魅力惠，优众网，好享购物，记不了多少，就那些，他们都有个共同点，都能够在客服热线里输入CVV信息完成支付，或是有无卡支付，凡是有以上两点，都可以刷货了，所以网站比较多。 所有通道都会有限额，而且一两个小时是不可能回得了款的，想想刷数码产品，要发快递，接快递，销赃这流程就知道有多久了，而且在快递过程还有可会被取消，冲话费呢，要找人收购，还要慢慢操作，在电话里一遍一遍输入卡号码，密码，身份证，电话号码，这过程够久了吧。自己想像，在这行业里，98%的出料人会黑料，所以你们不用奇怪每天有那么多人被刷骗子，55回款？想想就得了，想想刷出来的货会被打多少折，想想话费会被打多少折，给50%的钱你，谁会傻到这样干，当然也有一些回款的，那是因为他心情好，给你点小钱让你爽一下，但这2%的人有多少几率碰到？这行里，不管是料主，还是出料人，基本都是穷鬼，做完一条料，没什么钱赚，一下子又花没了，只能苦B的继续发广告收料，料主呢，人家都不给他回款，哪来的钱呢? 我只是告诉你们一下这行业不可告人的秘密，相信我，出去外面随便坐份工作，都比你在这赚得多，2个月时间，外面都能赚最少3000块钱，在这里，你毛都别没，说到这里可能就会有人反对了，说他自己一个月搞个几万不是问题，他说的没错，也许他曾经有过一个月赚几万，但他一年可能就这一单，1年拉平下来还不如去工作，他忘了自己是做黑产行业的人，冒多大风险赚这点钱，告诉你们这些我基本就没饭吃了，但是有些人逼我的，我就是要让别人明白，没有人会给你回款，而且每什么人能出料，也没什么真正的料住，都是中介，99%都是中介，都是他们在装B，什么一手，都是假的，什么出全额，那是神，神就是忽悠世人的，短信拦截，电话偷听什么的，更是假，我发了这些话肯定就有料主想让我帮出，我在这里告诉你们，别傻了，我肯定就是直接黑你的料，然后随便给你看几张截图就告诉你做不了，我也是黑料，而且我也是中介，我自己能做料，我也会给料别人做，很多人都这么做，自己出不了就丢给别人。 说到这里可能就有人有疑问了，那么那些料是怎么来的呢？钓鱼呗，做网站钓鱼，等SB过来，不然你以为怎么来的，黑客？破解？，想都别想了，中国人的智商还没那么牛B，现在我一下茂名卡，复制卡，轨道跟采集，卖以上东西的100%都是欺骗，SB才会卖这些给你，也只有SB会买，有这些东西的，自己就能出料，何必卖人。揭秘这些的目的，我就是想让大家明白，这世界有多黑，出料的人有多黑，所谓神秘的通道，也就这么一回事。

有个叫six188的卡商发帖说了一些事情，原贴：http://bbs.boniu365.co/forum.php?mod=viewthread&tid=161869&extra=page%3D1 我看了不敢苟同，你卖高价就卖高价，为什么还找那么多理由呢？低于3000的就不靠谱？ 在我看来一手卡的成本：卡主800-1000，运费200-300，卡商一张赚800-1000，一张卡根本不会高于3000，除非特热门的卡招商、民生， 大公司一般都有专门负责银行卡的，也有的公司自己在国内办卡，对于银行卡的价格心知肚明。 如果普通卡高于3500+，只能说明不是一手的，因为二手贩子也要挣钱啊，他们要加价。 关于这个six188说到的后门的问题，目前的后门大家基本都能验出来，如果有谁不知道，可以私信我，免费传授。 另外对于这个six188，我知道你是谁，不要为了你挣钱就把市场搞乱，你让我们买卡的很难做。

谢谢博牛哥邀请，因为忙，今天才发帖。 先放张图养养眼。 http://t2.sinaimg.cn/pic?url=http%3A%2F%2Fn.sinaimg.cn%2Fent%2Ftransform%2F20160626%2F1RMd-fxtniax7963087.jpg 新闻的内容，相信大家都知道，我就不多描述了。 先说结论，这两人既坏又蠢。 坏，187张全新的一次性密码卡，和153张已用过的提款卡、借记卡和新的芯卡。一次性密码卡，被作为复制装置，可以存取自动柜员机卡内的资料，并且把产生的密码，发送到用SIM卡，然后透过SIM卡进行转账。 简单的说，就是这些卡，是用来，偷买主卡里钱的，而且售价，往往很便宜。各位买主，看到这儿是不是已经颤抖了？ 蠢，想想看，两个人一共带了，187+153=340，这么多卡，稍微有一点常识的朋友，都不会干出这么傻的事情，真的当海关是吃屎的？或者，当坐牢是过家家？有命赚钱，可有命花？ 作为一个卡商，再来说说，银行卡的那些事。 来来，先搞清楚，银行卡的作用和地位。 卡商是怎么诞生的? 众所周知，这个行业的钱，比较敏感，大到公司，小到个人，都会避免使用，自己的银行卡，那钱要流动怎么办? 废话，当然是...用别人的啦，正所谓，有需求，就有供给。所以卡商就这样，诞生了啊~~~ 银行卡使用范围？ 玩家充值，玩家取款，第三方转账，公司运营开销等，这些，都是需要银行卡，来流转资金。 如果把资金，比作人体的血液，那银行卡，无疑是心脏，负责供血，到人体的各个器官。 简直是，硬通货啊~~~ 银行卡使用数量？ 一般，小公司，或者，初创团队，用卡的数量，在20张左右，大公司更甚，起码在100张以上... 我说的这些数字，指正常使用，如果遇到，司法冻结，银行风控，各种人为造成的，卡冻结，那么公司会再买，所以大家，可以算算市场需求~~~(我好像在给自己找竞争对手？) 银行卡的成本？ 一张卡，从诞生，到使用，需要经过，五个步骤。 持卡人办卡→国内专人收卡→渠道运输→菲律宾卡商收卡→公司买卡 注意，注意，注意，这五个环节，缺一不可，所以，如果你买了，低于3000元的卡，放心，肯定不是一手的，就像上面的案例，非一手的卡，往往留有后门，你，惦记着卡便宜，别人，惦记你卡里的钱~~~ 以上，就是楼主的分享，当然实际情况，远不止于此。关于银行卡，有什么疑问，可以私信楼主。 后记：作为，曾经公司的财务主管，现在的卡商，经手，不下千张的银行卡，深知，卡界的水有多深，希望这篇帖子，能够帮助到博牛的朋友，祝大家国庆节快乐。

最近银行卡经常被冻结 这些人都是些什么心态？

先上一条今日的菲律宾媒体新闻： 《菲律宾商报》9月29日报道称，菲律宾海关局在尼蕊·亚谨诺国际机场拘捕了2名中国乘客，他们企图把窃读设备及银行接入工具走私到菲律宾。 　　据报道，这2名中国公民的身份已确认，分别为26岁的龚永杰和22岁的王吉（音译），机场X光扫瞄机发现他们的行李里有违禁物品后，二人在阿基诺国际机场1号客运航站被拦截。 https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_jpg/MC3hZYN7M4P6y7mArY8CPCsR0kHECYaplS76UmicibzAmicp961WnZ10NTyphgLiaiaTEUGeOKkp5G7DPR5JUh8A6Lw/0?wx_fmt=jpeg 　　X光检查处处长科迷沓说，尼蕊·亚谨诺的海关局检查了行李，发现187张全新的一次性密码卡和153张已用过的提款卡、借记卡和新的芯卡。一次性密码卡被作为复制装置，可以存取自动柜员机卡内的资料并且把产生的密码发送到用芯卡，然后透过芯卡进行转账。 　　报道称，龚永杰和王吉于9月25日乘坐中国南方航空公司CZ3091号航班的班机抵达菲律宾机场，被海关局人员拦截。在发现二人携带窃读装置和接入工具之后，菲律宾海关局把他们带走问话，羁押机场海关局执法保安处。 　　菲律宾海关局长拉帛迎说，二人未能提供提款卡和借记卡之持有人的任何授权书，“拘捕到他们的检查员建议对被查获的物品发出扣押令”。拉帛迎还说，这2名中国公民违反了菲律宾海关现代化及关税法第1113（f）、1401和118（g）节及第8484号共和国法例或存取装置法，已被起诉。 新闻越短，事情越大。从这一条三百字的新闻背后，初步理顺了以下几条可以解读的地方： 1：这两位中国人入境背的卡，好像不只是带银行卡，还带类似盗刷的设备，不知道我有没理解错。芯卡应该是SIM卡，手机卡，意味着这里的银行卡基本都是埋着钩子的卡，因为芯卡作为原始银行卡的影子卡，随时可以转账，刷单，SO，这种带着钩子的卡，谁使用谁会欲仙欲死。 https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_jpg/MC3hZYN7M4P6y7mArY8CPCsR0kHECYapJgg62za5zsaSriagcIVjKoXTe9E23Hj41qalicBA7P960MepbRxhicMtg/0?wx_fmt=jpeg 2：另一个佐证是，新闻报道里没有提及身份证，一般的四件套里面，身份证是标配，但是这批卡居然不带身份证，除非是不打算交易，或者是这批卡另有用途哦。 3：报道里面写的是在入境海关处，被X光机扫描发现的违禁物品，话说背着上百套危险违禁物品，竟然没有选择保关？还是选择了保关，因为保关的不靠谱？还是什么不可描述的原因？ 4：关于两人的罪责。除非两人都持有的是假护照，如果按照目前新闻的播报，名字和年龄都被通报出来的话，即使在这边起诉完，蹲完监狱，回去也是蹲监狱的命，罪名也是现成的：买卖银行卡/信用卡诈骗。 5：结合前两天东盟打击跨国犯罪部长级会议上，中菲联合通报604公斤冰毒走私案的报道，里面有一句话引起笔者的兴趣：整个跨国执法行动前后用时不到4小时。该行动发生在非工作时间，这种合作效率在全球任何一个国际执法合作中都堪称典范。敲敲小黑板，这边从事相关灰色行业的小伙伴注意了哦，4小时，非工作时间，这一次是毒品，下一次呢？ 看看中菲越来越近的两国关系，这其中的言外之意，可以慢慢品味。 https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_jpg/MC3hZYN7M4P6y7mArY8CPCsR0kHECYapkwTc5ibogXjl4FQwNepicVj9DbaT3Lhu47uwPXaIrHXTHvnm4tgTTfww/0?wx_fmt=jpeg 额外多说两句：银行卡四件套这些东西，说白了还是非法违禁物品，另外前两天的关于身份证升级的报道，也是一种潜在的信号，各位小伙伴建议及早收手转型，毕竟人生那么漫长，不要指望风险边缘，始终都有好运气庇护自己。 相关连接：身份证将迎来重大改革，从业小伙伴怎么看。 如果您身边有稀奇的事，开心的事，气愤的事，如果有图有真相，欢迎给我们提供新闻线索，或者博牛社区发帖吐槽，谢谢！博牛社区网址：www.boniu365.com博牛哥微信号：boniujinbi博牛老铁都在看——❤震惊！中国女孩深夜乘坐出租，惨遭菲律宾司机猥亵❤博友亲述：被出租车司机抢劫的惊魂时刻❤中国新老铁——菲律宾人眼里的中国人（视频）❤游行？PARTY?博牛带你领略菲律宾游行文化❤特稿：贫民窟札记--总有一种生活的难，让你无法想象❤电动吉普尼（E-jeepney）?---步履蹒跚的菲律宾梦

看了新闻原文，发现几个信息，这两个好像不只是带银行卡，还带类似盗刷的设备，不知道我有没理解错。芯卡应该是SIM卡，手机卡 报道好像没提到有身份证，这批卡不带身份证的？ 报道最后一段，是不是签授权书就可以“合法”入境了呢？ 前面有帖子里好像有勇士想要保这2人？如果不是骗子的话，我想说，年龄和名字都被媒体通报出来的，就算不被遣送回国，也是入境即刻被捕的命了，买卖银行卡/信用卡诈骗罪跑不掉，救了也白救，目测要在这边蹲完回国继续蹲。 问题来了，我想知道这两个人有没有保关:lol 《菲律宾商报》9月29日报道称，菲律宾海关局在尼蕊·亚谨诺国际机场拘捕了2名中国乘客，他们企图把窃读设备及银行接入工具走私到菲律宾。 　　据报道，这2名中国公民的身份已确认，分别为26岁的龚永杰和22岁的王吉（音译），机场X光扫瞄机发现他们的行李里有违禁物品后，二人在尼蕊·亚谨诺国际机场1号客运航站被拦截。 　　X光检查处处长科迷沓说，尼蕊·亚谨诺的海关局检查了行李，发现187张全新的一次性密码卡和153张已用过的提款卡、借记卡和新的芯卡。一次性密码卡被作为复制装置，可以存取自动柜员机卡内的资料并且把产生的密码发送到用芯卡，然后透过芯卡进行转账。 　　报道称，龚永杰和王吉于9月25日乘坐中国南方航空公司CZ3091号航班的班机抵达菲律宾机场，被海关局人员拦截。在发现二人携带窃读装置和接入工具之后，菲律宾海关局把他们带走问话，羁押在机场海关局执法和保安处。 　　菲律宾海关局长拉帛迎说，二人未能提供提款卡和借记卡之持有人的任何授权书，“拘捕到他们的检查员建议对被查获的物品发出扣押令”。拉帛迎还说，这2名中国公民违反了菲律宾海关现代化及关税法第1113（f）、1401和118（g）节及第8484号共和国法例或存取装置法，已被起诉。

新的eID技术的应用对未来银行卡市场的影响作者：我不是老司机　　最近有一则关于线上身份验证的eID出来，有些人担心这个会不会影响到行业，特别是那些做银行卡生意的人用这个来炒作，到时候，银行卡会水涨船高。刚开始我也以为会是这样，但是后面经过研究发现，eID并不是我想象的，以后每个人都可以随时掌控到自己的个人信息，而是另一种身份识别机制而已，同时没有想象中的那么强大。当然主要因为这个技术针对的是防止个人信息泄露。 https://bcquan.com/Public/Uploads/20170927/1506492724240814.jpg 　　目前工商银行率先引入了这套eID系统，为确保卡片和本人一致，这张可以标识个人网络电子身份的卡片只能由本人在线下申请办理，在线上应用时，eID只是一串有证书保护的无意义的数字，而这串无意义数字所对应的个人信息，只掌握在“公安部公民网络身份识别系统”数据库里。持卡人通过eID登录网站或者APP的时候，是以密码技术而不是直接以姓名、性别、身份证号码等个人的具体信息为信任基础。这样，即便网站或者APP遭到攻击，eID持卡人的身份信息也不会被泄露。 　　网站在后台可在线辨别eID的真伪和有效性，但并不掌握eID持有人的身份信息，也没必要存储用户的身份信息。 　　避免了通过个人上网痕迹“勾勒”出现实生活中个人的真实状态，使用这套专属于网络身份识别系统后，真实个人信息将通过编码被虚拟化，从而得到有效保护，具备eID认证的银行卡，将只含有代表个人身份的编码，而不再含有包括身份证号码等的身份信息，保护个人信息不再泄露。 　　场景总结办理流程还是和过去一样，只是在在卡中植入eID，以后你的银行卡的信息不会携带你真实生活场景的个人信息，用数字代替，而这个数字就去印证是你这个人的；使用银行卡和过去一样，唯一区别的就是其中携带的以编码形式存在的身份信息。 　　一、eID是将个人的真实信息用一串数字代替，主要目的是避免真实个人信息暴露。　　二、eID的申请是使用线下身份证件申请的，和传统的银行卡申请没有多大区别。　　三、eID是将信息植入银行卡，并无涉及到网上银行，实际使用线上操作的更多。 　　但是如果技术可以再发展，将这种信息再次扩张，比如个人关联的个人如银行卡、信用卡、手机卡等等如果采用线上一种身份识别，只有本人才可以操作完成，并通过网上验证告知，或许到那个时候，才会真的对现在的银行卡市场有所影响。阅读原文：http://t.cn/R0KKsvz

　　从去年12月起，央行规定，同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类账户。半年之后，对于在一家银行拥有多张银行卡的客户，终于也有了新情况。 　　近日，招商银行公告显示，为了保护账户安全，将从今年7月15日开始，对长期未使用且余额为零的个人账户进行销户处理。　　多家银行的电子银行与信用卡中心人士表示，类似主题的摸排工作已经展开，虽然没有统一时间表，但可以预计，未来全国数亿张沉睡卡将得到有效清理。 http://mmbiz.qpic.cn/mmbiz/BIH6m4FJcJmOJaa0nHuuMQ0mvfMiboIHP3zKcRyEvAL11A9yzUSyHiczQEt8k4XM0B7icS1ibwlHBwmWp94pTDhib3A/640?资料照片 这种银行卡将被率先清理 　　根据招商银行公告，拟于2017年7月15日开始，对同时符合下述条件的个人银行账户进行销户处理： 1.卡片等级为 “一卡通”普通卡，且持卡人未持有“一卡通”普通卡以上级别的、未销户的借记卡、存折、存单； 2.“一卡通”普通卡账户余额为零，且不存在任何未结清利息，同时持卡人两年内（含两年）未使用该卡主动发起任何交易； 3.未处于挂失、换卡、冻结、预警等状态，未关联Ⅱ类户或“一闪通”； 4.未关联该行信用卡还款或个贷还款，也未签订代发协议或无有效保险保单； 5.非该行住房公积金卡、企业年金卡、社保卡； 6.不存在关户限制； 7.未持有该行有效的或者未激活的信用卡，且在该行系统中不存在在途的信用卡申请。　　　　 　　如果不想被销户，还希望继续使用的话，那么建议持卡人在7月15日之前，对卡片进行启用处理，包括通过银行柜面、手机银行、自助设备等渠道任意办理一笔存取现或转账交易，或者在任意商户发生一笔刷卡消费。 “沉睡卡”到底有多少？ http://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_jpg/oq1PymRl9D5jALupqkbc4Q5eWlxhfcdExJJVz6973plMiaK3dOvsWiayWzbvAISla7KTtg66RjicysE4GPmkQnSRA/640?wx_fmt=jpeg 　　根据中国银行业协会数据，截至2016年底，银行卡累计发卡量达到了63.7亿张，粗略计算，每人持有的银行卡数量将近5张，而累计活卡量只有41.8亿张，“沉睡卡” 21.9亿张，已经占到了1/3。 　　光大银行信用卡中心人士表示，沉睡卡的存在长期以来大量的占用着银行的资源。从成本角度来讲，清退沉睡卡是必然的，不过这其中工作量较大，特别需要持卡人的配合，以免引起不必要的纠纷。http://mmbiz.qpic.cn/mmbiz/BIH6m4FJcJmOJaa0nHuuMQ0mvfMiboIHPr7S01jo6d95Dt0yeOHvjZ5E6wkLGFKECBVjicCDSYmFCZuCSqicRKCLw/640? 　　对于犯罪分子而言，早先发行的磁条卡更是获取犯罪信息的来源。银行业协会报告显示，随着第三方支付业务的快速发展，部分第三方机构违规留存银行卡磁条数据等问题突出。而获取这些记录着持卡人身份证等重要信息的磁条就成为了不法分子犯罪的重要手段。 　　持有长期不用的银行卡会给办理新卡带来麻烦。根据相关规定，自2016年12月1日起，同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个Ⅰ类账户，如果已经有Ⅰ类账户的，再开户时只能是Ⅱ类或Ⅲ类账户。如果沉睡卡属于Ⅰ类，那会给持卡人后续办理其他卡带来麻烦。 长期不用的银行卡，如何处理? http://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_jpg/oq1PymRl9D5jALupqkbc4Q5eWlxhfcdEvc6UiaGJM6Nj7etI6w94OKOGIS38DWjdV9Q6RPPI9ezX9icia0ReuTJMg/640?wx_fmt=jpeg 　　据了解，央行曾发文要求银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的，银行应当引导存款人撤销或者归并账户，或者采取降低账户类别等措施，使存款人运用账户分类机制，合理存放资金，保护资金安全。 　　专家说，最好还是自己主动到银行网点进行注销。如涉及信用卡，也可自行拨打信用卡中心的电话进行注销。这样既能规避个人信息遭泄露的风险，又节省了部分费用。

由于行业特殊，大部分公司都需要购买银行卡，下面是一些购买银行的心得，希望可以让你少上当受骗。 买银行卡一定要当面交易，当面验货，一定不要相信从国内寄卡不当面交易的，因为他们都是先收钱再告诉你密码，现在很多国内寄来的废卡骗钱，TM的，一次骗个几千块有什么意思？ 每个都说人在马尼拉，但是近几天在国内，这样的绝对是骗子，连这点都不诚信，怎么相信他的卡？而且还不包挂失，TM的，交钱就挂失，我买你的卡干什么？ 如何识别真正靠谱的卡商？ 1、说话诚恳，不会满嘴承诺。 说话满嘴江湖气的，方言的，绝对有问题，这样的人都是混子，说方言说明受教育程度不高，眼光不长远，骗一票走人。 2、在菲的可当面交易、当面验卡的 卡的质量没问题，所以底气足，随便试随便验，验货后当面付款。 有问题的卡商一般都躲在国内，因为卡的质量有问题，要么收钱之后就挂失，要么留了后门等你收款，他人在国内，你拿他毫无办法。 3、有问题可退换 任何人的卡都不能保证绝对不挂失，只要牵扯到人就没有板上钉钉的事，靠谱的卡商挂失后会积极解决问题，卡内没钱退换卡，卡内有钱协助追回。 有问题的卡商就是要挂失你的卡黑你的钱，因为他们不满足于卖卡的钱，挂失一次挣几十甚至上百万，不在乎卖卡那几千块，一月干一单就够了。 综上所述，请诸君擦亮慧眼，一定要试探几次再批量交易。这个行业说暴利也没那么暴利，也是辛苦钱，捂紧口袋，擦亮眼睛，用心识别，让卡骗无利可图。

　　澳门政府于上月表示，金融部门将分阶段有序地加强内地银行卡在澳门自动柜员机取款业务的监控工作，并透过“认识你的客户”(KYC)技术加强对取款人身份的辨识。KYC技术将会全面覆盖澳门的自动柜员机，特别是娱乐场内及周边区份的自动柜员机。持有内地银行发出的银联银行卡客户，在贴有“KYC　ATM”标识柜员机取款时，透过出示内地居民身份证及经提款机进行面容辨认核实身份资料后，客户可如常进行取款操作。 　　该措施主要是配合亚太区打击清洗黑钱组织(APG)评估工作，以国际组织标准“金融行动特别工作组(FATF)”的要求制订反洗钱及反恐融资规定。 　　汇丰证券发布研究报告表示，相信该措施实行上会遇到挑战，因为需要将中国生物识别的数据库带入澳门的银行系统，以及需要时间及金钱建立系统。即使推出时间快过预期，措施将会主要影响外地用户于澳门提款。 　　汇证预料措施将对行业情绪受影响，但不会令行业复苏的基本因素受到伤害。该行相信，受影响的用户不是菠菜收入的主要贡献者，因为去年12月实施下调每宗提款上限金额，但菠菜收入持续增长，因此提款机并非提升菠菜流动性的主要渠道。加上该行认为新措施不是针对菠菜业，澳门政府只是在下月与FATF会面前，响应制订反洗钱及反恐融资规定。

《央行新规通知》的核心内容包括三个方面： 1.严格审查异常开户，必要时当拒绝开户。 2.发现可疑交易，重新调查客户背景。 3.对可疑交易账户实行后续管控，直至拒绝服务、中止业务关系甚至报案。 “央行新规”推出之后受到最大也是最直接的主要还是菠菜公司、菠菜套利工作室以及批量买卡卖卡人员。 ========================================================= 这个观点我是十分赞同的，尤其是套利工作室，这个大家应该都是知道的，哪个菠菜公司有优惠活动他们就往哪里钻，他们会购买大量银行卡并通过不法手段去套取娱乐城的活动优惠，搞得大部分娱乐城都是焦头烂额，无奈之下只能是加强了审核力度；可是无形当中却有可能误杀到一部分正常玩家~~~ 现在好了，央行的新规出来了，央行通过加强银行开户管控，可以有效的杜绝假名、冒名等开户行为。而在娱乐城提款时开户姓名和提款银行卡姓名是需要一致的，这样无论你开户姓名如何作假，但是你搞不到银行卡，也是无法实现提款的。 那么套利份子买不到银行卡了，正常玩家被误杀的可能性也就大大的被减少了，我们是不是应该感谢一下央行的新规呢？