一

关于换汇的那些事，近些年在马尼拉没少引发纠纷和犯罪问题，不少职业犯罪团伙一直在利用换汇来侵害他人利益，各类换汇骗局和换汇引发的绑架也时常出现在新闻媒体上，最近还发生了几个绑匪以换汇名义约越南女生见面，然后将越南女生绑架并转走2000万披索的恶性案件。

小编这些年也写过不少关于换汇的文章，提醒华人们注意识别最新的骗局，甚至小编的个人微信也因为发布这些文章，而被朋友圈内隐藏的犯罪分子举报，因为这些文章揭露了犯罪分子的套路，导致一些犯罪分子无法再使用老套路去坑人骗人，小编自然就被犯罪团伙记恨和报复了。

只是小编没想到，这些犯罪分子的套路越来越花哨，胆子也越来越大，甚至还倒打一耙，利用国内警方去“完善”自己的骗局。


二

前两天一位群友在我们的微信群里吐槽，说他的爸爸被国内的警察带走了，原因是牵扯到换汇诈骗，问大家该怎么办。

小编看到后就觉得纳闷，因为这个群友的老爸身处国内，并没有在国外，并且这个群友在菲律宾也不做换汇的生意，最多就是偶尔换点人民币寄回国内，怎么他身处国内的老爹还涉及到诈骗了？

小编和他简单聊了聊，他也说不上来具体细节，只是说可能是换的钱出事了，换到脏钱之类的。

他还提到一个关键点，为了避免换到脏钱，他找的这个换汇渠道还是千挑万选之后才确定的，因为这个渠道声称不采用网络转账的方式（避免直接转移脏钱），而是采用在国内的ATM存现金的方式，将对应的人民币直接存在他父亲的银行账户内，可以100%确保存入账户的钱是干净的。

如此小心谨慎的情况下，他还是中招了，连累老父亲在一脸懵逼的情况下被警察带走，可怜他老父亲一辈子老实本分，在乡下那种熟人环境的圈子内，老人家一直把面子视为自己最重要的“资产”，结果一把年纪了却被这些破事连累，以后见到街坊邻居恐怕都解释不清，而他待在菲律宾也只能干着急却毫无办法。

小编劝他不要紧张，因为国内警察在处理案件时比菲律宾警察强多了，只要没有参与犯罪，总能把问题查明，也不会被无中生有的施加一堆罪名，他只需要准备好证据之类的，等待后续的进展和警方的问询即可。


三

隔了几天这位群友又联系小编，说他父亲已经没事了，国内警察调查一番后确认他父亲没有问题，已经让他父亲回家了，他老父亲正忙着跟街坊邻居们奔走相告，挽回自己的“脸面”。

而小编在和这位群友的交流中，也了解了菲律宾换汇犯罪团伙的最新套路。

这位群友在菲律宾和换汇商交流时，用的并不是微信或者QQ，而是国外常用的小飞机，也就是telegram聊天软件，这个软件有个功能就是双向删除聊天记录，任何一方实施操作，都可以将彼此的聊天记录同步删除掉。

他在换汇之前，先用telegram和换汇商约定了换汇金额、时间、地点，然后在自己公寓楼附近的咖啡厅和对方见面。

并且在交易之前，他也明确了换汇商的付款方式，换汇商承诺会用ATM存款的方式支付人民币，而不是使用网络转账的方式。

当天在换汇现场也没有出现什么幺蛾子，换汇商没在拿到披索之后玩调包的把戏（用假钱或者废纸调包真钱），也没邀请他进入车内去数钱（绑匪喜欢这么做，把人骗进车里绑走），也没找手机信号不好的借口（说室内信号不好，将披索装入包内，找借口去门外转账，然后趁机跑路），而是确认好披索后安排国内那边存款，存款完成之后正常发了截图，大家一拍两散。

坏就坏在那个聊天软件，因为群友是用telegram和对方沟通的换汇事宜，换汇商在换汇结束后就清空了聊天记录，等于删掉了约定换汇的各种证据。

然后换汇商指使他们在国内的同伙报警，说遭遇到了诈骗，要求国内警察介入，追回群友老父亲的银行卡内收到的那笔ATM存款。

这些换汇犯罪团伙打的算盘也很直白，第一就是删掉双方换汇的证据，当群友无法证明换汇行为的存在，就无法证明这笔ATM存款的合法来源。


8月6日，3名中国籍绑匪抢劫、绑架越南籍女性货币汇兑商2000余万披索。但越南籍人质趁看管她的绑匪睡着逃脱，并在保安的帮助下报警将3名绑匪抓获。

第二就是认定群友的背景“不干净”，换汇犯罪团伙认为这位群友在菲律宾从事的也是违法犯罪的勾当，无法证实自己的收入来源和工作性质，所以遇到这种事情会躲起来，不敢出面。

这类行为欺负一些灰产从业者确实会管用，灰产从业者们无法证实收入的来源，被警察调查时也会惊慌失措，很多证据都无法提供，甚至可能会躲起来不敢露面，最终可能就会被这些职业犯罪团伙钻了空子，然后乖乖吐出相应的金额。

好在这个群友的公司并不涉及灰产，他虽然无法提供换汇的聊天记录，但他的公司立刻给他出具了工作证明和收入证明，他在接受国内警察的几次视频回访时，也说明了当时换汇的细节。

国内的警察处理案子的手段也确实给力，很快他就洗清了嫌疑，他的老爹也安然无恙，而那笔换汇的ATM存款也成功保住了。

小编后来追问群友，为何要用telegram跟对方沟通，而不是用微信或者QQ之类。

群友说他不确认对方是什么身份背景，再加上菲律宾的华人圈内鱼龙混杂，他一直都很注意，不想用自己的私人微信加陌生人，一般都是用telegram或者messenger联系在菲律宾认识的华人，谁知在已经很谨慎的情况下，他还是中了招。


四

菲律宾早些年有不少中国超市都提供换汇业务，需要换汇的华人只需将披索拿给对方，然后提供自己的国内银行账号或者国内亲友的银行账号，就可以快速完成换汇。

但后来一些中国超市的人民币也开始出现问题，或许是为了追求更高的利润，他们将干净的钱与脏钱渐渐混淆在一起，转给需要换汇的华人，一些换汇的华人在半年甚至一年后才突然被冻结账户，被警方要求说明某笔转账的问题，但此时再去找那些超市老板对证是毫无结果的。

后来随着华人越来越多，专业从事换汇业务的个人和公司也开始出现，这些专业人士早期提供的服务确实不错，一度解决了不少人的换汇需求，但随着越来越多的人看到这块的利润，以及大量心怀不轨的人加入进来，关于换汇的纠纷和犯罪问题就越来越多。

职业犯罪团伙后来也伪装成换汇商，就像小编在前面提到那些套路，职业犯罪团伙在换汇的过程中整出来不少类似的幺蛾子，一度让需要换汇的华人们吃了很多苦头，而职业绑匪们后来也伪装成换汇商，在换汇的过程中实施绑架，将换汇这种简单的生产社交活动，彻底变成了复杂又危险十足的高危活动。

现在这些人渣又搞出了最新的幺蛾子，倒打一耙，诬陷栽赃，利用国内警察实施犯罪，连ATM存现金都变得不再安全。


2023年5月1日清晨5点10分，大马尼拉帕拉纳克市坦博社区冈田赌场（Okada Manila in Barangay Tambo, Parañaque City）内中国籍女子陈宇（Chen Yu，又名程野Cheng Ye，30岁）因涉嫌诈骗同胞230万披索被警方逮捕。这名女嫌犯与27岁的受害者赵某协商换汇，两人当时同意以230万披索兑换人民币29万元。然而，当嫌犯通过手机APP收到29万元后，拒绝向受害者支付230万披索的现金，并企图通过闹事来逃离现场。冈田马尼拉的保安人员介入后将两人带到附近的坦博警察局，最终使嫌犯被捕。

所谓“道高一尺魔高一丈”，人渣们作恶的手段可能永远都是“超前”的，因为他们整天啥事不做，一直都在琢磨这些，而老实本分的华人们也得不断了解这些骗局套路，才能避免遭受损失。