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外管局出手 -- 银联卡近期将限制或停止支付海外购房地产交易！！！
近期，与环球移民合作的欧洲地产的经销商称，已经得到合作银行的通知：“近期将正式收到中国国家外汇管理局的新指示，将被要求限制或停止使用银联卡支付房地产交易。”银联已经紧急通知所有相关机构尽快完成进行中的交易！
所谓的“进行中的交易”就是指已经签订购买合同进入购买流程的交易，可提供的证据就是已经使用银联卡支付首期或者定金。 虽然有人认为这部分交易尽快完成就可能避开新政策，但归根到底取决于中国管局监管宣布的新政策生效时间。 当前我们还未不确定这次变动的时间，但考虑到过去1年类似的管制消息从发出到实施的速度，我们认为这项变动也许将会在未来几天或1-2周内发生。也就是说，也许可供银联支付交易的时间仅剩1-2周。
回顾过去6个月银联各项公开半公开的新举措，可以确认银联的终极目的是控制资本外流： 在2016年10月，银联卡首先叫停购买具有资本项目投资性质的海外人寿险； 2016年11月，宣布双标（VISA及MASTER）银联卡将不再发行； 2016年12月再次强调禁止银联卡用于菠菜支付。
近年来，欧洲购房移民火爆，部分国家因其可用国内银联卡直接支付投资款，即可办理移民项目，方便了很多海外置业人士，这种方式无需对申请人进行背景调查，非常简单，非常快捷，同时也非常安全。 例如在今年年初，我司一北京客户购买了435万欧元的塞浦路斯海景别墅+公寓，都是直接用国内（工商、建设等）银联卡支付即可！ 然而目前这种最佳的投资方式正受到威胁，并且即将关停。对于海外置业来说，如果没有通畅的金融渠道将人民币转出，完成交易就是天方夜谭！ 因此….. 我们建议所有签订意向合同的客户立即预支付购房款，敦促所有正在购买过程中，或刚刚达成新交易客户立即推进，争分夺秒尽快解决交易款项支付。 目前，国内对于人民币资产保护越来越严格，各大银行也纷纷收紧了外汇资转的通道，禁止人民币出境去做海外投资活动，避免人民币流失！
1. 外汇管制， 严控资金外流 2016年1月1日，外管局网站刊登新闻稿并称，将完善个人外汇业务“关注名单”管理，将存在借用他人额度办理结售汇行为的个人，直接列入“关注名单”——即所谓“黑名单”，违规者一旦入“黑名单”，将被剥夺两年合计10万美元的换汇额度。而不同的三个国内账户向同一个海外账户汇款就会被识别为蚂蚁搬家行为。 事实上每人每年5万美元的外汇额度本来就不太多，现在又监管得严上加严。
2. 彻查地下钱庄 2016年10月11日新闻，在广东省公安厅的统一指挥下，深圳、佛山、惠州、汕尾、东莞、江门、揭阳、云浮等多地警方重拳出击，先后开展了代号为“飓风6号”“飓风13号”等5波次打击地下钱庄集中收网行动，破获案件140余起，抓获犯罪嫌疑人350余名，初步统计涉案金额2300余亿元人民币。
3. 银联停止内地客户在港刷银联卡缴纳保费 因为刷银联卡缴纳保费可以不占用外汇额度，从而规避个人外汇兑换限额，因此人们兴起在境外用银联卡刷人民币购买美元计价的保险，形成美元资产，在过去的5年间，赴港投保趋势直线上升。而中国银联突然发布举措，从10月29日凌晨零时起，全面暂停以银联为支付渠道，缴纳香港保险保费，范围几乎涉及香港所有保险公司及产品。 同时最近又有一条刷爆了朋友圈的新闻，那就是香港政府配合大陆政策出了一条针对房产的税收调控政策，对于外地的购房者来说购买一套1000万的房子大概要交400万的税。
4. 4600万以上个人金融账户将开查 10月14日，国家税务总局就《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法（征求意见稿）》公开征求意见。 2017年1月1日开始，对新开立的个人和机构账户开展尽职调查； 2017年12月31日前，完成对存量个人高净值账户（截至2016年12月31日金融账户加总余额超过600万元）的尽职调查； 2018年12月31日前，完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。 不仅是对账户进行调查，现在账户资金的汇入和转出的审查也变得很严格，银行对每笔资金的来源查的非常细，出具的证明和走的程序也变得越来越繁琐。这实际是在释放一种信号，国家计划对海外资金转移进行彻查，以后的资金流出会越来越难。
5. 大数据系统加强监测排查跨境资金流动 为防范异常跨境资金流动风险，国家外汇管理局借助大数据系统加强监测排查，实现对全部跨境收支活动的跨区域、跨主体和跨业务的立体实时监测，加大对异常跨境资金流动的主要渠道和重点主体的检查力度。 外汇局对检查出违规办理外汇的部分机构进行点名批评并作出罚款的行政处罚，譬如上海浦东发展银行，平安银行等。
6. 限制境外开户
以前大陆客户选择在香港开户，而现在不止香港对开通香港账户收紧，手续变得非常繁琐；美国的汇丰银行、富国银行等已经全面禁止异地开户了。这些都说明内地客户开设海外账户已经变得很艰难或者说不可能，那么内地个人资金转移也变得很艰难或者说很可能被切断。
2016-2017 中国财产税务收紧年， 健全税务体制， 增加全球CRS报税系统，监管个人外汇使用，几个大动作无一不在给我们的投资人及高净值资产客户传递着国家正在控制资本外流的信号！
本帖由 移民拓荒者 于 2017-2-22 18:10 编辑
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