为深入贯彻党中央、国务院有关决策部署，打击比特币等虚拟货币交易炒作行为。近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构。

各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路；要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，切实提高监测识别能力。

对于6月22日，央行约谈各大银行机构之后，各大银行随之陆续发通告，禁止虚拟货币的交易炒作，切断资金支付链。





随着此公告的消息一出，虚拟货币总市值下降到只有1.38万亿美元，BTC盘中一度跳水到32000美元下，下跌超10%，以太坊下跌超16%，其他主流币种下跌均超过。

伴随着矿场关停、银行和支付机构禁用账户，造成挖不许挖，卖不许卖。短时间内的利空确实达到了顶点，可以说对大部分投资者而言，未来的选择越来越不确定，到底是去是留？

针对此事件，小编近日也与一位资深币圈投资者进行了交流，该投资人也对此次国家对于比特币管控下所产生的影响有着不一样的看法。

首先，银行想要依靠虚拟货币盈利是不可能的。

此次央行对这些金融机构约谈并加码监管，显然是因为此前的监管措施没有得到相应的落实。

5月18日，三大金融协会就已经发布公告称，要求金融机构不得参与虚拟货币相关业务。

然而，虚拟货币市场的火爆程度远超想象，尤其是比特币的暴涨，使得人们对于炒作加密货币趋之若鹜。

银行是上市企业，需要考虑盈利。为加密货币炒作提供服务，不仅能够加速金融部门与国际金融市场的适应，更能在其中赚取大量的交易手续费，银行怎能不动心？

然而，银行追求利润，也必须要考虑到其中的风险，虚拟货币市场受外国资金影响巨大，马斯克一句话就能引起虚拟货币市场巨大波动，而比特币前十大持有者，都是华尔街的金融机构，他们拥有足够的能力操控市场。

2020年3月份，中国银行由于原油宝业务风控不当导致出现了高达300亿资金缺口，并将亏损缺口扔给投资者买单，就已经让投资者对银行的金融风控充满质疑。

现在，如火如荼的虚拟货币市场，暴涨暴跌几乎是家常便饭。银行想在虚拟货币市场上做业务来换取业绩，无异于火中取栗！

其次，Usdt商户短期内会受到影响

先是几大交易所暂停商家入驻，然后是银行支付宝等层面加大监管风控。从个人来看，短期内USDT肯定会受到一定的影响，但是长期来看或许正是国家对于开始规范化市场，加入监管系统的开始，算是一个好消息。

许多历史也证明从国家层面面对许多新鲜东西，都是从一刀切，到介入监管，到国家队入场，再到合法发牌这么一个流程。比如：互联网金融就是一个很好的例子。

第三，政府并没有一刀切，对于场外个人交易仍然没法禁止

假设这个东西想禁止其实很容易，只要国家一纸文件的事。OTC直接定义违法就OK，但在目前国内环境下个人交易没有被定义违法情况下，OTC就会一直存在。

另外场外交易本来就是个人之间交易，这个即使是银行也没法禁止的了的，不可能判断的清楚那一笔是用于数字货币的交易？其实更多的是想通过这种方式彻底掐灭非法融资，洗钱等行为。为的就是正本清源，下一步发行国家数字货币。

最后，币圈的火热度已经蔓延至全球，币圈内70%的人都是我国的人在玩，短时间内不可能掐灭。未来的变革也离不开区块链技术，所以抄底的人不会在少数。无数的人也会等待下一波牛市。

综上所述，在当下国家对于加密货币交易的监管政策口径并未出现实质性变化；未来国内加密货币交易的监管前景仍然面临不确定性；但是当下普通人对比特币交易仍然享有参与的自由。

为深入贯彻党中央、国务院有关决策部署，打击比特币等虚拟货币交易炒作行为。近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构。

各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路；要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，切实提高监测识别能力。

对于6月22日，央行约谈各大银行机构之后，各大银行随之陆续发通告，禁止虚拟货币的交易炒作，切断资金支付链。





随着此公告的消息一出，虚拟货币总市值下降到只有1.38万亿美元，BTC盘中一度跳水到32000美元下，下跌超10%，以太坊下跌超16%，其他主流币种下跌均超过。

伴随着矿场关停、银行和支付机构禁用账户，造成挖不许挖，卖不许卖。短时间内的利空确实达到了顶点，可以说对大部分投资者而言，未来的选择越来越不确定，到底是去是留？

针对此事件，小编近日也与一位资深币圈投资者进行了交流，该投资人也对此次国家对于比特币管控下所产生的影响有着不一样的看法。

首先，银行想要依靠虚拟货币盈利是不可能的。

此次央行对这些金融机构约谈并加码监管，显然是因为此前的监管措施没有得到相应的落实。

5月18日，三大金融协会就已经发布公告称，要求金融机构不得参与虚拟货币相关业务。

然而，虚拟货币市场的火爆程度远超想象，尤其是比特币的暴涨，使得人们对于炒作加密货币趋之若鹜。

银行是上市企业，需要考虑盈利。为加密货币炒作提供服务，不仅能够加速金融部门与国际金融市场的适应，更能在其中赚取大量的交易手续费，银行怎能不动心？

然而，银行追求利润，也必须要考虑到其中的风险，虚拟货币市场受外国资金影响巨大，马斯克一句话就能引起虚拟货币市场巨大波动，而比特币前十大持有者，都是华尔街的金融机构，他们拥有足够的能力操控市场。

2020年3月份，中国银行由于原油宝业务风控不当导致出现了高达300亿资金缺口，并将亏损缺口扔给投资者买单，就已经让投资者对银行的金融风控充满质疑。

现在，如火如荼的虚拟货币市场，暴涨暴跌几乎是家常便饭。银行想在虚拟货币市场上做业务来换取业绩，无异于火中取栗！

其次，Usdt商户短期内会受到影响

先是几大交易所暂停商家入驻，然后是银行支付宝等层面加大监管风控。从个人来看，短期内USDT肯定会受到一定的影响，但是长期来看或许正是国家对于开始规范化市场，加入监管系统的开始，算是一个好消息。

许多历史也证明从国家层面面对许多新鲜东西，都是从一刀切，到介入监管，到国家队入场，再到合法发牌这么一个流程。比如：互联网金融就是一个很好的例子。

第三，政府并没有一刀切，对于场外个人交易仍然没法禁止

假设这个东西想禁止其实很容易，只要国家一纸文件的事。OTC直接定义违法就OK，但在目前国内环境下个人交易没有被定义违法情况下，OTC就会一直存在。

另外场外交易本来就是个人之间交易，这个即使是银行也没法禁止的了的，不可能判断的清楚那一笔是用于数字货币的交易？其实更多的是想通过这种方式彻底掐灭非法融资，洗钱等行为。为的就是正本清源，下一步发行国家数字货币。

最后，币圈的火热度已经蔓延至全球，币圈内70%的人都是我国的人在玩，短时间内不可能掐灭。未来的变革也离不开区块链技术，所以抄底的人不会在少数。无数的人也会等待下一波牛市。

综上所述，在当下国家对于加密货币交易的监管政策口径并未出现实质性变化；未来国内加密货币交易的监管前景仍然面临不确定性；但是当下普通人对比特币交易仍然享有参与的自由。