英国反欺诈博彩打击行动：无限额罚款正式生效

自9月1日起，英国新的反欺诈博彩规则正式生效，这标志着英国博彩合规数十年来最重要的变革。根据《2023年经济犯罪与公司透明法》（Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023）中的“未能防止欺诈”罪名，这是数十年来公司欺诈法律的最大变化之一。即便高级管理人员对欺诈行为一无所知，运营商如今仍将面临刑事责任。

有何变化？

ECCTA 引入了一项新的公司刑事罪名：如果雇员、子公司或第三方实施欺诈并意图使公司受益，大型企业将承担责任。关键在于，检方不再需要证明管理层的知情或参与。

该法律适用于满足以下至少两个标准的公司：员工人数超过250人、年营业额超过3600万英镑，或资产超过1800万英镑。

若欺诈涉及英国客户或发生在英国境内，国际运营商也将承担责任。

英国严重欺诈办公室（Serious Fraud Office）主任 Nick Ephgrave 警告称：“公司欺诈严重损害对英国企业的信心，并让纳税人蒙受损失。企业必须尽快整顿，否则将面临调查。”

涉及范围

这并非抽象的变化。监管机构在2025年已经对运营商处以巨额罚款，理由是反洗钱控制存在漏洞以及未能保护玩家。8月，ProgressPlay 因严重的反洗钱和社会责任违规被罚款100万英镑。今年早些时候，英国博彩委员会（UKGC）也指出 AI 深度伪造和加密货币撞击类游戏带来的风险日益增加。

新立法在现有的《牌照条件与操作守则》（LCCP）义务之上，增加了刑事责任。这意味着，如果企业未能防止欺诈，可能面临罚款、牌照风险甚至刑事调查。

对运营商而言，信息十分明确：仅依赖书面政策远远不够。欺诈防范必须在各个层面上积极落实、监控并执行。

合规规则

英国政府内政部在2024年11月发布的指导意见中，列出了任何欺诈防御体系的六项核心原则：

• 最高层承诺 —— 高级管理层必须主导欺诈防范。
• 风险评估 —— 定期、全面地评估欺诈风险。
• 相称措施 —— 制定与具体商业模式相匹配的控制措施。
• 尽职调查 —— 对合作伙伴、代理商和关联方进行严格审查。
• 沟通与培训 —— 为全体员工定期开展记录在案的教育培训。
• 监控与审查 —— 持续测试和改进控制机制。
  

为避免起诉，公司必须以“可能性均衡”为标准证明这些程序已落实。指导意见强调，如果仅停留在纸面上而没有实际执行的证据，将无法作为抗辩。

对博彩运营商而言，这意味着需要超越传统的反洗钱框架，涵盖代理监管、红利滥用、内部欺诈及数字身份操纵。

新的负担

对博彩运营商来说，ECCTA 带来了除反洗钱与负责任博彩义务之外的额外合规压力。严重欺诈办公室和皇家检察署预计将迅速采取行动，而英国反欺诈博彩执法已将博彩业明确列为高风险行业。

该法律的域外适用范围也涵盖向英国客户提供服务的海外品牌，因此它们不能依赖总部设在境外来规避责任。无限额罚款、刑事调查以及声誉崩塌都在风险之列。

业内人士承认合规成本会增加，但许多人也接受这是重建公众信任的必要措施。在一个经常因社会责任受到审视的行业中，证明欺诈防范能力可能成为能否持牌经营的关键。

英国反欺诈博彩的下一步

法律专家已经建议运营商立即采取行动。差距分析、更新欺诈风险登记册、加强对代理的审查、更新举报渠道，都被列为当前紧迫的措施。

根据监管机构的表态，公司若主动上报欺诈行为，将可能获得从轻处理。但无视法律到来的公司，则面临被树立典型的风险。UKGC 将在今年秋季晚些时候开展额外的指导会，执法机构也已更新起诉指引。

对运营商而言，未来几周至关重要，必须审查政策、培训员工，并在董事会层面展示欺诈防范的证据。

这项法律现已生效，英国反欺诈博彩执法已不再停留在理论层面。若企业不能证明具备充分措施，运营商将面临无限额罚款、牌照暂停乃至声誉崩塌。

运营商必须立即采取行动：建立强有力的防欺诈控制，提供切实证据，并让高层参与其中。对博彩公司而言，可信的欺诈防范已不再是选择，而是持牌经营的前提。

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