张同学是一名 刚步入大学的新生 这天好友小李找到张同学说 “有没有不用的银行卡 借我用用 1天给你100元的租金 帮帮忙” “行,我一定帮哥哥这个忙” 于是张同学 把自己的银行卡借给了小李 3天后 小李将银行卡归还给张同学 并给了他300元的“好处费” 过了几天 张同学却发现自己的银行卡被冻结 紧接着警察找到了张同学 “咋了,我违法了吗?” 面对民警时 张同学惊讶地问道 是的 别质疑 就是违法了!!! 诈骗套路分析 骗子会发布高价租用、购买广告,引诱同学们将自己的“两卡”租售,甚至会将同学们发展成为“卡农”,不断发展下线来帮助收集更多“两卡”。 骗子利用同学们租售的手机卡拨打诈骗电话、发送涉诈短信;利用银行卡或第三方支付平台账户转移涉诈资金。 以案说法 什么是“两卡”? 所谓“两卡”是指手机卡、银行卡。 手机卡:包括日常使用的移动、电信、联通、广电等基础电信运营商电话卡、虚拟运营商的电话卡,同时还包括物联网卡。 银行卡:包括个人银行卡、对公账户、结算卡,同时还包括非银行支付机构账户,即大众常用的微信、支付宝等第三方支付。 什么是“两卡”违法犯罪? “两卡”违法犯罪是指非法出租、出售、购买“两卡”的违法犯罪活动。 (一)非法买卖、出租、出借、假冒他人身份或虚构代理关系开立银行卡( 含企业对公账户及其单位结算卡、非银行支付机构支付账户)、电话卡( 含物联网卡、流量卡)、电信线路、短信端口等。 (二)非法制造、买卖、提供或者使用电话卡批量插入设备,具有改变主叫号码、虚拟拨号、互联网电话违规接入公用电信网络等功能的设备、软件。 (三)非法出售、提供个人信息,用于注册或出租、出借互联网账号或帮助他人通过虚拟货币交易等方式转移、隐匿涉案资金。 收购“两卡”用来作什么? 银行卡:在电诈链条中,犯罪分子为了保证自身和赃款的安全,需要把诈骗得来的钱“洗一洗”才能转入自己的账户,这个过程被称为“跑分”,大量租借或购买来的银行卡,就是“洗白”的工具。 电话卡:电话卡可被用来拨打诈骗电话或群发诈骗短信,身在境外的犯罪分子还会利用GOIP设备,远程操控境内手机拨出诈骗电话,这种电话一般不会被标记为境外电话,具有极强的迷惑性。 互联网账号:犯罪分子为了行骗并逃避监管,有大量账号需求,这些租来或买来的账号,可能被冒用身份向亲友骗钱,可能被用来发布违规广告、垃圾营销,实名认证的支付账户还会被用来洗钱。 公安提醒 手头紧,出售“两卡”来钱快? 请注意! 买卖“两卡”会犯罪 莫做电诈工具人! 请您保护好个人信息 切勿出租、出售、出借 电话卡、银行卡及支付账号!
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