近日，外汇管理部门与公安机关在湖北联合破获一起特大地下钱庄案件，涉案金额高达143亿元，涉案人员遍布全国25个省，是一起集境内外勾结、地下钱庄及上游犯罪相互交织的复合型案件。

涉案的是麻城当地一家人力资源公司。作为一家劳务公司，办公地点平时很少有人出入，账户上却有着大量的流水数额：日均交易额达到了两百多万，总账户里面的资金总额达到了四个多亿。



地下钱庄洗钱门路曝光！空壳公司专门套现，游戏装备也能被利用
最终，警方调查发现，这家打着人力资源服务的幌子，背地里从事居中撮合外汇交易的业务的公司，是由境外某公司控制。案件的主犯徐某是境外这个公司在国内的总代理人，他在国内聘请了他的亲属、朋友在国内组建了很多的网点，专门从事非法经营外汇的犯罪活动。

地下钱庄是一种非法的金融组织，助长贪腐、走私、贩毒、赌博、骗税、诈骗等多类犯罪。据了解，近年来，外汇管理部门与公安机关连续开展打击地下钱庄专项行动，2020年以来已破获地下钱庄案件150余起。



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从各种案件的公开信息来看，“地下钱庄”从事的非法业务有很多，比如：非法吸收公众存款、非法借贷拆借、非法高利转贷、非法买卖外汇等。其中，又以非法借贷、非法买卖外汇和充当洗钱工具等最为人熟知。

网上有这么一种说法：做借贷和做汇兑的两帮人互相鄙视着。



从事非法买卖外汇业务的眼里看自己，是“促进国内进出口行业发展，帮助企业参与国际竞争，弥补国家外汇管理不足，为人民币全球化出一份力的青年才俊”。他们看做借贷业务的，就是“放高利贷的黑社会”。

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在借贷业务的眼里自己是“加强资金流动，盘活闲散资金，帮助企业发展，快速解决企业需要的金融专业人士”，他们看做汇兑的，都是“洗黑钱的白手套”。



地下钱庄洗钱的门路和客户，则更是五花八门、群魔乱舞。一种最简单的操作手法是：你把非法得来的钱交给地下钱庄，再去网上挂个不值钱的产品，比如垃圾游戏的垃圾装备，钱庄再操作客户过来买，这样钱就成了你的合法收入。你去把税交上，从此就可以安心花了，不过这中间抽成很厉害，经常高达20%~30%。

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有时候非法的资金还要转出去或转进来，那么就涉及非法买卖外汇的地下钱庄。他们很可能在境内境外都有一个资金池，最主要的交易方式叫“对敲”。当地下钱庄在境内收取“客户”人民币，按照汇率计算好对应外币，然后通知境外合伙人将扣除佣金后的对应外币，转到“客户”指定的境外账户。



还有一种交易方式更常见，叫“换汇黄牛”，他们在国内外汇黑市低买高卖，从中赚取汇率差价。这种交易规模不大，现金交易较多。

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此外，也有的地下钱庄，利用其控制的大量空壳**和个人账户，采用网银转账等方式协助他人将资金从**账户转到对私账户、套取现金等，从而实现偷逃税款，非法套现等不法目的。

对于我们普通人来说，一定要通过合法、正规的金融渠道进行跨境汇款、汇兑。通过地下钱庄转移资金，不但不受法律保护，而且可能面临财产损失和法律风险。

洗钱门路多~~~

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