本帖最后由 慢慢的风 于 2024-8-30 21:30 编辑
最近一个新闻火爆海外华人圈，
一个中国团伙，
因为干换汇，
被判刑关监狱了！
而他们的身份居然是......
#01： 中国留学生私下换汇， 竟遭警方逮捕被判25年
最近，海外华人换汇又出事！
华人私下换汇已经是个公开的秘密，因为正规换汇渠道产生一定的跨境手续费，或者是银行的汇率太高，有些人就会选择“线下换汇”。 虽然是占了个便宜，但是承担的风险不可估量，网上换汇被骗的例子也不在少数。
然而，还是有人为了贪便宜，继续选择私人换汇这种方式，给了犯罪分子可乘之机！ 这些换汇的钱并不干净，很多都是黑钱通过换汇洗白，这样的行为必然是违法的，选择私人换汇不仅面临钱被打水漂的危险，还有可能被卷入洗黑钱的案件！
最近的这个大新闻，就是英国警方抓住了位于东伦敦7名中国公民，他们在伦敦Snaresbrook的刑事法庭被判犯有洗钱罪。 因洗钱总金额巨大，已经超过5500万英镑，于是在今年6月14日和8月19日举行的两次听证会上被判处总共24年零11个月的监禁。
英国警方一直在着手打击洗钱相关的金融犯罪活动，于是在接到线报之后，由于担心地下钱庄的存在，警方开始调查这这个团伙。
在2022年12月29日，伦敦警方突袭了这伙人位于金丝雀码头的两个住址，在29岁的Xiaoyu Shu和28岁的Yin Ying Wang家中衣柜里发现了一个藏有10.4万英镑的手提袋，在28岁的Yunchen Wang家中发现了多台点钞机和钱袋。
警方从该团伙手中查获了价值50万英镑的资产，并检查了Shu和Huang的手机，发现他们正利用一款中文社交媒体向中国留学生大量出售相对低汇率的英镑，还能绕过中国的现金外汇管制。
并且，这两人还受一名使用 'There is a Big Sun in the Sky'的用户名的人的指挥，安排他们每次收取高达25万英镑的现金。
这就意味着，背后还有所谓的幕后黑手“大boss”! Shu和Huang并不知道ta的身份，交易双方在不知晓彼此身份的情况下进行。
这意味着：就算他们被捕了，也无法将有关链条中其他人的信息传递给警方，被洗白骗走的钱就更不可能被追回……
看到这里，你还敢私下换汇吗！就算报警了钱也回不来！还被卷入洗钱组织！
警方后续确认，28岁Peng Liu和26岁Ang Li居住在金丝雀码头Peninsula Square，协助该团伙运营未注册的货币业务。2023年6月警方搜查其住所时，发现了点钞机和14,600英镑。
随后，警方确认29岁的Qiji Wang居住在曼彻斯特的Left Bank，是该团伙的头目，并使用 'There is a Big Sun in the Sky'这个用户名。警方在他的家中发现了许多部手机、电脑、海量以他人名字开的银行卡和一台点钞机。
根据对这些手机和电脑的调查，自2020年2月至2023年6月，这伙人洗钱的数目高达5500万英镑！
Stoke Newington主动犯罪小组的Zach Rowe警探表示：
“ 如此大规模的洗钱活动会引发毒品供应、卖淫、人口贩卖等犯罪。”
该团伙一共七人被捕，因串谋洗钱、经营未注册的货币服务业务、持有犯罪财产等原因，一共被判刑25年。
2024年8月19日星期一，Snaresbrook刑事法庭的判决如下：
Qiji Wang：因共谋洗钱和经营未注册的货币服务业务被判12年。
Xiaoyu Shu：因共谋洗钱、经营未注册的货币兑换业务和持有犯罪财产被判3年8个月。
Yunchen Huang：因共谋洗钱、经营未注册的货币兑换业务和持有犯罪财产被判3年4个月。
Ruolan Chen：因经营未注册的货币服务业务被判2年。
2024年6月19日星期五，Snaresbrook刑事法庭的判决如下：
Peng Liu：因获取和持有犯罪财产被判18个月。
Ang Li：因经营未注册的货币服务业务和持有犯罪财产被判18个月。
Yin Ying Wang：因持有犯罪财产被判11个月。
#02： 嫌疑人竟是留学生同学?! 洗钱团伙早就盯上身边人
这几个被抓的中国人，都是什么来历？怎么就能被洗钱团伙选中，继而走向犯罪的道路？
令人震惊的是，他们中的部分曾经就是普普通通的英国留学生，不少华人在社交媒体上表示，这不是我以前的同学吗？
“其中两个人我认识”
“之前是留学生呀”
“卧槽!!里面有个女生是我当年同届的同学啊 那个团伙头目也认识 还一块儿组过好几次饭局 当时大家都叫他王总 微信甚至还有”
这真的很吓人，原来嫌疑犯竟在我们身边？洗钱犯罪，离我们的生活就是这么近。
不过，虽然确实有些人是在不知情的情况下被迫卷入洗钱案，但是这几个人很明显就是知道自己在给犯罪团伙洗钱，作案工具也非常齐全。
“不是5万人民币，是5亿啊！就是洗钱犯罪分子，与普通人无关。”
“5500万英镑，都5个多亿人民币了，这不是长不长点心的问题不长心眼的留学生换个几百镑或者几千镑是有可能，但他这个金额绝对是知道自己在做什么的，一点也不无辜。当然也希望咱留学生真别私下换，没必要啊。”
而对于这几个人的判决结果，不少网友表示，这群人，这是变相拿永居了？
“就直接永居了么”
“直接永居绝了
“一辈子留在里面也算永居了吧（狗头）”
还有说英国监狱环境好生活丰富的，咱也不知道这些网友是咋知道的。
“英国监狱环境挺好的 有点吃有点住有暖气有图书馆有课上 还可能因为关不下提前释放”
“里面可以报课 可以学英语 能抽电子烟 看dvd”
“我能不能也想想办法进去啊 管吃管住的 多好 还不用回国”
不过，玩笑归玩笑，为了犯罪分子洗钱，还洗了如此大的数目，这个判决结果真的蛮轻的。 只是不知道还有多少人经他们手私下换汇，又产生了多少的损失呢？以及未来，洗钱团伙和犯罪集团，会不会继续盯上留学生呢？
其实这样的事情，在澳洲已经不止一次发生。那些犯罪集团，最主要的目标就是那些涉世未深容易掌控的留学生。
#03： 澳洲留学生也替罪目标 没做这是竟成跨国嫌犯！
和英国这个中国团伙明知故犯不同的是，一些洗钱组织甚至会在留学生不知情的情况下，把这群无辜的人卷入违法案件。 防不胜防！
就比如在2021年，澳洲警方就曾墨尔本捣毁了全澳最大的洗钱集团之一。
这个洗钱集团为包括摩托帮（bikies）、中东犯罪家族以及亚洲贩毒集团等其他帮派会服务，并在世界各地转移资金。
维州警方经济犯罪部门的负责人、侦缉警司Geri Porter表示，15个月前，警方发现了大量中国留学生的银行账户中出现“可疑第三方存款”。
由于当时正处于新冠疫情期间，留学生无法进入澳洲，这些可疑账户中的资金流动变得更加难以解释。
维州警方因此展开了调查，在澳洲犯罪情报委员会的支持下，他们发现有数以千计的存款通过墨尔本的自动存取机进入这些留学生的账户中。 随后，这些钱被转移到澳洲各地甚至海外。
具体的手法是所谓的“钱骡”（money mules）：即先用一个留学生账户进行多次交易，然后再把钱转到另一个账户。
而操作、转移这些来源不明的资金的人员，正是来自于那个被捣毁的洗钱集团。
警方认为，这个犯罪团伙可能是通过暗网购买了这些前中国留学生的身份和银行信息，用于洗钱并将数千万澳元转移到海外。
也就是说，这些中国留学生很可能因为离境前没有及时给自己的澳洲银行销户，结果被不法分子钻了空子。
他们将这些留学生名下的账户信息放到暗网上出售，最终沦为洗钱集团的犯罪工具... 这个事儿也告诉我们，离开澳洲或者是长期不使用银行卡的时候，一定要去注销账户，避免信息泄露！
当然，避免卷入洗钱案，更重要的还是坚决抵制私人换汇。
然而，“私人换汇”现在依旧是很多人的选择，一来图方便，二来汇率相对较实惠。但是这样做其实很容易被定义为“变相买卖外汇”。
有的人会说，自己的数额小，不到几百万不可能被判刑。
但事实上，根据最高检和最高法负责人的讲话：非法进行外汇交易并获利超过10万人民币，将按照非法经营罪追究刑事责任。 变相买卖外汇是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。
也就是说，如果你不经过银行正规渠道用1万人民币换等值澳币，然后通过支付宝、微信、银行卡转账的等办法将人民币汇入他人收款账户，他人直接给你等值澳币。 那么你们本质上就正在进行变相买卖外汇，如果违法所得数额达到10万乃至500万人民币，你们就要面临刑事犯罪处罚，一个不小心就面临牢狱之灾。
最后
虽然天天有人因为私人换汇被骗，
但这个产业却一直存在于海外华人之中。
一时小便宜或许会吃大亏，
切勿行违法之事，害人害己！ | 
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