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需知在与第三方合作时，几乎所有的台子都会先搞个一个虚拟的交易网站，如“点卡交易”“贵重物品买卖”“酒类商品买卖”等。

原因是什么？

根据中国大陆法律规定，第三方支付在进行商业行为时，必须要执行自己的审查义务。何为审查义务？？

“第三方支付平台在进行每一笔交易时都要严格审核交易来源，如交易来源非法，则需中止合作并配合举报”。

所以，你应该了解为何需要建立一个虚拟的交易网站了吗？那么，在实操过程中，这样的一个虚拟交易网站又作为一个什么角色出现？

“金流转移角色”。

每一笔入款都必须通过这个虚拟的交易网站进行，以确保流入至第三方的钱是都是“合法的”。

举个例子，我们看看100元入款的活动流程：

1、通过某台子入款100元
2、这100元实际通信到的是虚拟交易网站的第三方支付
3、第三方支付收到这100元的入款，显示来源为“XXXX点卡交易网”或“其他”
4、第三方支付在周期性的与“虚拟交易网站”结算

所以，第三方支付至少在目前为止，是完全合乎游戏规则（法律）的。那么，在什么状况之下，第三方支付才有可能会出事儿？

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所以，即使很多的台子就算被端，“谨慎”的第三方支付机构都不会出事儿。而这也成为了业内众所周知的潜规则。

任重道远

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楼主您好！ 如果抛开明面上的不讲。实际上菠菜行业，与第三方的支付公司的合作 基本相当于鱼水。
大量菠菜客户0.6%的手续费 和庞大的交易量为这些非金机构提供了主要的利润点。
实际上仔细看看。会发现其实每一家（独立型）支付公司的起家，无非三块业务的运作够好
第一菠菜  第二国内套现客户 。第三外卡（仿牌，福建莆田）
先回复一下 ，。细细看看楼主说的。。。。哈哈

seven314260 发表于 2016-3-14 11:54
楼主您好！ 如果抛开明面上的不讲。实际上菠菜行业，与第三方的支付公司的合作 基本相当于鱼水。
大量菠菜 ...

嗯，咱们所说的都比较符合。基本就是这样

哈哈 对的 ，第三方支付公司其实只是打了一个擦边球。把触及法律，变成了违规。
但同样其实还是会有风险的存在。
所以基本大一点的支付公司 都会有对应的警察接待室。但目前第三方支付公司稍微好一点，因为以前各地区的警察都会查。现在每个支付公司会有一个对应的网警
这样，查起来的时候了需要通过那个网警。对支付公司稍微好一点 。
另外 问题的核心其实是指，一旦这个资金来源支付公司不知情（内心知道）一旦有警察查，会导致资金被冻结。支付公司也必须提供与资金相关联的客户所有的资金走向。，

seven314260 发表于 2016-3-14 12:04
哈哈 对的 ，第三方支付公司其实只是打了一个擦边球。把触及法律，变成了违规。
但同样其实还是会有风险的 ...

这位仁兄也很懂。

但只要你的资金流不至于这么大，或者不是被盯上的资金流基本问题都不大。

神秘人 发表于 2016-3-14 12:05
这位仁兄也很懂。

但只要你的资金流不至于这么大，或者不是被盯上的资金流基本问题都不大。

额 还好。只是跟楼主闲聊而已。
资金流的问题要归结到，人行的风控监管体系。
盯上的问题，我个人觉得应该是取决于，菠菜平台在国内业务的发展形态。
我所知道的出问题较快的平台通常都是任意发展真实代理，尤其是以网吧形式进行线上菠菜活动的。
不知道是不是这样？  

seven314260 发表于 2016-3-14 12:29
额 还好。只是跟楼主闲聊而已。
资金流的问题要归结到，人行的风控监管体系。
盯上的问题，我个人觉得应 ...

网吧形式比较少。

然后目前比较盛行的小额转移资金，最终如果有一个着陆卡的话，着陆卡都会成为受查对象。实际上只是掩耳盗铃，没什么用

，，，抱个大腿