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2025-06-10
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发表于 2025-6-10 10:45:03
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本帖最后由 车车飞飞 于 2025-6-10 18:25 编辑
菲律宾央行授权银行临时冻结外国人账户的可疑资金,为打击金融诈骗
为遏制诈骗活动和非法资金流动,菲律宾中央银行(BSP)正式赋予受监管金融机构权力,可在特定情况下对可疑资金进行最长30日的临时冻结。此项新规是为贯彻《反金融账户诈骗法》(Republic Act No. 12010)而推出的关键举措之一。
根据央行行长埃利·雷莫洛纳(Eli Remolona Jr.)于5月30日签署的第1215号通函,银行及其他金融服务提供者,如遇涉嫌诈骗或非法转账等异常交易,可立即启动冻结程序,同时进行协调验证。
央行指出,新规的核心目标是防止被盗资金在账户间迅速流转、被诈骗团伙转移或清洗,保护消费者免于财产损失。
在新政策框架下,如银行内部监控系统发现交易无合理经济依据、来源不明或涉及敏感信息遭未经授权使用等情形,金融机构可暂时扣押相应资金,并展开调查。被冻结的金额将被视为到账资金,但在冻结期间内不得提领。
值得注意的是,这项冻结机制不适用于误转交易,也不涵盖传统信用卡消费,除非该信用卡涉及电子转账行为。
被冻结账户的持有人有权提出异议,并提交相关证据说明交易的合法性。在争议解决或法院介入前,冻结期限不得超过30日。
若消费者主动举报疑似诈骗交易,或银行侦测系统标记异常,冻结程序可立即执行,无需法院初步裁定。
与此同时,央行也发布了第1214号通函,确立与国家调查局(NBI)、警方等执法单位的信息共享机制,确保案件调查与资金追踪的顺畅衔接。
央行强调,新制度将强化金融系统风险防控能力,有助于打击利用“人头账户”、社交工程手段、甚至内部勾结实施诈骗的不法行为,为消费者提供更强的金融保障。
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发表于 2025-6-10 12:15:38
沙发
愿我们的社区像粽子一样紧紧团结,越“粽”越精彩!
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发表于 2025-6-10 12:15:38
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LZ帖子不给力,勉强给回复下吧
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